Kitobni o'qish: «Прокурорский надзор и особенности обеспечения законности в период кризисных явлений в экономике»
© Университет прокуратуры Российской Федерации, 2020
© ООО «Проспект», 2020
* * *
Рецензенты:
Тихомиров Ю. А., доктор юридических наук, профессор, заместитель заведующего Центром публично-правовых исследований, главный научный сотрудник Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве Российской Федерации;
Ашмарина Е. М., доктор юридических наук, профессор, заведующая кафедрой правового обеспечения экономической деятельности Российского государственного университета правосудия;
Егорова М. А., доктор юридических наук, профессор, профессор кафедры конкурентного права, начальник управления Международного сотрудничества Московского государственного юридического университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА).
Под общей редакцией доктора юридических наук, профессора, ректора Университета прокуратуры Российской Федерации О. С. Капинус.
Коллектив авторов
Капинус О. С., ректор Университета прокуратуры Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор (введение, заключение).
Бут Н. Д., руководитель авторского коллектива, заведующий отделом НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, доктор юридических наук (§ 1.2 совместно с Ашитковой Т. В.; § 1.3; § 2.2.4 совместно с Кучкиным В. К.).
Акимов Л. Ю., директор по правовым вопросам ПАО «Россети», доцент кафедры энергетического права МГЮА им. О. Е. Кутафина, кандидат юридических наук (§ 2.2.5 совместно с Маслениным М. А.).
Ашиткова Т. В., ведущий научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, кандидат юридических наук (§ 1.2 совместно с Бут Н. Д.; § 2.1.3; библиографический список совместно с Козусевой О. А.).
Воронцов А. А., старший научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации (§ 1.6).
Гузнов А. Г., директор Юридического департамента Банка России, заслуженный юрист Российской Федерации, доктор юридических наук (§ 2.2.1 совместно с Рождественской Т. Э.).
Добрецов Д. Г., ведущий научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, кандидат юридических наук (§ 2.3).
Евланова О. А., заведующая отделом НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, кандидат юридических наук (§ 1.5 совместно с Павловской Н. В.).
Игонина Н. А., ведущий научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, кандидат юридических наук (§ 1.4; § 2.1.2 совместно с Козусевой О. А.; § 2.2.2).
Козусева О. А., старший научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации (§ 2.1.2 совместно с Игониной Н. А.; библиографический список совместно с Ашитковой Т. В.).
Кучкин В. К., заместитель Наро-Фоминского городского прокурора Московской области, кандидат политических наук (§ 2.2.4 совместно с Бут Н. Д.).
Масленин М. А., исполнительный директор ООО «Центр инфраструктурных исследований» (§ 2.2.5 совместно с Акимовым Л. Ю.).
Огурцова М. А., старший научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, кандидат юридических наук (§ 2.1.1).
Павловская Н. В., ведущий научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации, кандидат юридических наук (§ 1.5 совместно с Евлановой О. А.).
Рождественская Т. Э., профессор кафедры финансового права МГЮА имени О. Е. Кутафина, доктор юридических наук (§ 2.2.1 совместно с Гузновым А. Г.).
Ступаченко Е. В., старший научный сотрудник НИИ Университета прокуратуры Российской Федерации (§ 1.1, § 2.2.3).
Введение
Кризисные явления, обусловленные различными причинами (войнами, вооруженными конфликтами, международным санкционным давлением, сложной эпидемиологической обстановкой, чрезвычайными ситуациями и стихийными бедствиями и др.), периодически оказывают существенное влияние на мировую экономику, а также экономику конкретных стран. Не исключением является и наша страна, экономика которой неоднократно подвергалась воздействию кризисов. Так, 90-е гг. XX в. в России характеризовались затяжным кризисом, охватившим практически все сферы экономических отношений – производства, кредитно-банковскую, бюджетную, налоговую и др. Такие негативные явления, как нарастающая инфляция, кризис неплатежей, неконтролируемый рост цен, преобладание импорта над экспортом, хронический бюджетный дефицит, существенно усиливаются в кризисные периоды.
Вместе с тем политическая стабильность, гарантированная согласованными действиями всех ветвей власти при усилении координирующей роли Президента Российской Федерации, показала свою эффективность и в экономике. Данные обстоятельства позволили Президенту Российской Федерации в Послании Федеральному Собранию Российской Федерации 15 января 2020 г. ответственно заявить: «В последние годы мы сосредоточили усилия на укреплении макроэкономической устойчивости… Федеральный бюджет вновь стал профицитным. Наши государственные резервы уверенно покрывают совокупный внешний долг. Говорю не о каких-то абстрактных, отвлеченных показателях, они прямо, хочу это подчеркнуть, прямо связаны с жизнью каждого человека в нашей стране, с выполнением социальных обязательств перед людьми. Мы видим, с какими проблемами, даже потрясениями сталкиваются граждане тех государств, где подобной “подушки безопасности„не было, где такой фундамент оказался зыбким. Результатом последовательной работы Правительства и Банка России стала и ценовая стабилизация. По итогам прошлого года инфляция составила три процента, это ниже установленного ориентира в четыре процента»1.
Важнейшую роль в преодолении последствий экономических кризисов играет неукоснительное исполнение законов, обеспечивающее стабильность гражданского оборота, наполняемость бюджетов всех уровней, целевое расходование бюджетных средств, что в конечном итоге позволяет государству должным образом исполнить социальные обязательства, гарантированные Конституцией Российской Федерации. В связи с этим органы прокуратуры играют существенную роль в государственном механизме преодоления последствий экономических кризисов.
Анализ практики прокурорского надзора показывает, что, осуществляя надзор за исполнением законов, органы прокуратуры способствуют стабилизации отношений во всех сферах жизнедеятельности общества. Правильное смещение акцентов в работе прокуроров в кризисные периоды содействует решению первоочередных задач, поставленных руководством страны в конкретных социально-экономических условиях.
Настоящая монография отражает результаты научно-практического изучения вопросов прокурорской деятельности и обеспечения законности в условиях кризисных явлений в экономике, а также предлагает ряд их научно обоснованных решений. В указанных целях изучен большой массив специальной юридической и экономической литературы, законодательных актов, проведено анкетирование 944 прокурорских работников, представляющих 13 прокуратур субъектов Российской Федерации в различных федеральных округах.
В работе анализируются понятие, признаки и виды экономических кризисов, раскрываются особенности обеспечения законности в периоды кризисных явлений, детально освещаются вопросы организации прокурорского надзора в данных условиях. Дается характеристика наиболее актуальных направлений прокурорского надзора и обеспечения законности в период кризисных явлений не только в экономической, но также в социальной (социальное обеспечение, труд, здравоохранение) и экологической сферах.
Особое внимание уделено анализу законодательных норм, надзор за исполнением которых приобретает особую актуальность в период кризисных явлений в экономике, наиболее адекватных им мер прокурорского реагирования, а также эффективных форм и методов работы прокуратуры, новых направлений взаимодействия с контрольно-надзорными и правоохранительными органами.
Целью настоящей работы является разработка новых концептуальных подходов к организации прокурорского надзора в сложных социально-экономических условиях, требующих максимальной концентрации усилий как государственных органов, так и представителей бизнес-сообщества.
О. С. Капинус
Ректор Университета прокуратуры Российской Федерации
доктор юридических наук, профессор, государственный советник юстиции 2 класса
Глава 1. Особенности обеспечения законности в период кризисных явлений в экономике
§ 1.1. Кризисные явления в экономике: понятие, признаки и виды, их влияние на экономику России. Меры, принимаемые Российской Федерацией для преодоления последствий кризисных явлений
В конце октября 2019 г. интерес средств массовой информации был прикован к юбилейным датам – 90-летию первого мирового экономического кризиса2 и 100-летию введения первых международных экономических санкций против России3. Причиной указанного интереса является то, что экономические кризисы (в том числе их порождающие и отягчающие их последствия международные экономические санкции) периодически оказывают влияние на экономику России и жизнь россиян.
В этой связи представляется необходимым исследовать понятие кризисных явлений в экономике (экономических кризисов), раскрыть их признаки, исследовать их виды, определить влияние на отечественную экономику. При этом следует изучить также меры, принимаемые Российской Федерации для преодоления последствий кризисных явлений.
Нормальным состоянием экономики является экономическое равновесие, которое представляет собой согласованное, равновесное развитие всех рынков (товаров и услуг, рабочей силы, капитала и др.), которое достигается в ходе взаимодействия и взаимоприспособления всех сфер, элементов, факторов производства. Экономическое равновесие предполагает, что имеющиеся рабочая сила и производственные мощности используются полностью, постоянно восстанавливаются нарушенные пропорции4.
Кризис как экономическое явление был неизвестен мировому хозяйству до XIX в. Только с окончательным разложением феодальных отношений, укреплением в качестве правящего класса буржуазии и развитием капитализма кризисы стали неотъемлемым признаком экономики5.
В самом широком смысле под кризисом (от греч. krisis – решение, переломный момент) понимается глубокое расстройство, резкий перелом, период обострения противоречий в процессе развития какой-либо сферы человеческой деятельности6.
В зависимости от сферы человеческой деятельности кризисы могут быть экономическими, политическими, социальными и др.
В экономике экономический кризис – это характерный для капитализма способ разрешения накапливающихся противоречий воспроизводства7. Экономическая теория рассматривает экономический кризис8 как одну из фаз экономического цикла (делового цикла, воспроизводственного цикла), включающего последовательно следующие фазы: кризис, депрессию, оживление и подъем9. Кратко дадим характеристику каждой из фаз цикла.
В период кризиса наблюдается падение уровня и темпов экономического роста, сокращение масштабов производства. Происходят массовые банкротства промышленных и торговых предприятий, сокращается заработная плата, растет безработица. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных бумаг. Предприниматели испытывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов, норма банковского процента значительно возрастает.
В фазе депрессии приостанавливаются спад производства и снижение цен. Постепенно уменьшаются запасы товаров. Из-за незначительного спроса увеличивается масса свободного денежного капитала, ставка банковского процента снижается до минимума. Предложение товаров перестает обгонять спрос, прекращение выпуска товаров снижает их предложение до уровня спроса. В то же время создаются естественные условия для выхода из кризиса. Уменьшаются цены на средства производства и удешевляется кредит, что позволяет возобновить расширение производства на новой технической основе.
На фазе оживления производство расширяется до предкризисного уровня. Размеры товарных запасов устанавливаются на уровне, необходимом для бесперебойного снабжения рынка. Начинается небольшое повышение цен, вызванное увеличением покупательского спроса; сокращаются масштабы безработицы; возрастает спрос на денежный капитал, ставка процента увеличивается.
Выпуск продукции на фазе подъема превышает предкризисный уровень. Создаются новые предприятия, увеличиваются инвестиции, сокращается безработица. С расширением покупательского спроса возрастают цены на товары. Повышается прибыльность производства. Увеличивается спрос на кредитные средства, возрастает норма банковского процента. Если рост продолжается и становится бурным, то экономика переходит в подфазу перегрева, что ведет к напряжению денежного рынка, так как свободных денежных ресурсов не хватает на все (создание новых предприятий, увеличение инвестиций и кредита и др.), растут цены на ресурсы и товары, которые подогреваются биржевыми и торговыми спекулянтами, что в свою очередь создает предпосылки для очередного кризиса10.
Циклический характер кризисов получил оригинальную трактовку в трудах выдающегося экономиста Н. Д. Кондратьева, который полагал, что материальной основой больших циклов в экономике являются изнашивание, смена и расширение основных капитальных благ, требующих длительного времени и огромных средств для своего производства. Смена и расширение фонда этих благ идут не плавно, а точками, другим выражением чего являются большие волны конъюнктуры. Длинные волны Н. Д. Кондратьева разделяются на четыре фазы: дна, роста, пика и спада (или весна, лето, осень и зима). Переходы между фазами цикла связаны с техническим прогрессом, который влияет на уровень производства. Самим Н. Д. Кондратьевым были определены три фазы длинных волн, а четвертая и пятая были определены его последователями. Пять волн Н. Д. Кондратьева описывают ситуацию со времени первой промышленной революции и до настоящего времени. Вместе с тем современные научные исследования во многом опровергают данную теорию, связывая ее несостоятельность после отмены золотого стандарта в 1949 г., после чего слишком многие показатели стали зависеть от поведения национальных банков и налогово-бюджетной политики, что делает невозможным взгляд на экономику сугубо через призму чисто рыночного поведения. В частности, специалисты, придерживаясь теории Дж. Кейнса, утверждают, что денежно кредитная политика государства является причиной циклической динамики в экономике. Государственное вмешательство в экономике путем снижения или увеличения денежной массы или количества выданных кредитов создает волнообразное движение в экономике11.
Кредит в современном обществе получает такой уровень развития, разнообразия и распространения, что жизнь в кредит становится экономической культурой, нормой в условиях развитого капитализма. Именно широкое развитие кредита, подкрепленное желанием домохозяйств максимально увеличить свое потребление, приводит к неизбежности периодических кризисов в рыночной экономике. Так, с началом нового экономического цикла происходит нарастание кредитной задолженности домашних хозяйств и предприятий. Рост задолженности стимулируется общим оптимизмом, который был вызван соответствующими мерами экономической политики, и получением на этой основе кредитов. Они в свою очередь увеличивают платежеспособный спрос и создают дальнейшую основу для получения следующих кредитов и т. д. В условиях развитого финансового рынка данный процесс опосредуется ростом курсовой разницы финансовых активов, которыми располагают домашние хозяйства и предприятия. Домашние хозяйства получают возможность привлекать новые займы под обеспечение ценных бумаг и недвижимости. Чем выше поднимается их цена, тем больше возможностей открывается для получения новых кредитов. Инновации в финансовой сфере позволяют расширять инструментарий кредитования и быстрее аккумулировать для этих целей свободные ресурсы у домашних хозяйств и предприятий. Кредит оплетает всю экономику. На пике экономического бума кредитная нагрузка достигает некоторого критического уровня, срабатывает спусковой крючок, и вся система рушится, наступает кризис. Роль спускового крючка играют действия экономических субъектов на том рынке, на котором сформировался финансовый пузырь. В этой связи экономические кризисы являются неизбежными12.
Каковы же основные признаки кризиса? Согласно В. А. Мау признаками кризиса считаются существенные изменения в худшую сторону параметров экономической и социальной динамики: валового внутреннего продукта (далее – ВВП) (не обязательно выход в отрицательную зону, но и резкое торможение), занятости, инфляции, бюджетного дефицита, государственного долга, процентных ставок и ряда других13.
Кризисы как экономическое явление можно классифицировать по различным основаниям14.
1. По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах.
Общие кризисы охватывают все национальное хозяйство.
Частичные распространяются на какую-либо одно сферу или отрасль экономики. Так, финансовый кризис – глубокое расстройство государственных финансов. Он проявляется в постоянных бюджетных дефицитах. Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам.
Денежно-кредитный кризис – потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банковского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов ценных бумаг, снижение нормы банковского процента.
Валютный кризис выражается в обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных «твердых» валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).
Биржевой кризис – резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссии, глубокие спады в деятельности фондовой биржи.
2. По регулярности нарушения равновесия в экономике.
Периодические кризисы повторяются регулярно через определенные промежутки времени.
Промежуточные не охватывают полный деловой цикл и прерываются на каком-то этапе, являются менее глубокими и менее продолжительными.
Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения. Отраслевое потрясение охватывает одну из отраслей народного хозяйства и вызывается изменением структуры производства, нарушением нормальных хозяйственных связей. Например, аграрный кризис – резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции. Структурный кризис обусловлен нарушением нормальных соотношений между отраслями производства (однобокое развитие одних отраслей в ущерб другим, ухудшение положения в отдельных видах производства).
3. По характеру нарушений пропорций воспроизводства.
Кризис перепроизводства – выпуск излишнего количества товаров, не находящих сбыта. Кризис недопроизводства – острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.
Применительно к России за последние 25 лет В. А. Мау выделяет следующие виды кризисов15:
• трансформационный кризис, в рамках которого осуществляется выработка новой экономико-политической модели функционирования общества. Его особенностью выступает одновременное изменение политических, экономических, социальных и идеологических основ развития страны, причем иногда оно сопровождается изменением государственных границ, крахом государства, и в этом случае кризис принимает форму полномасштабной революции;
• системный (структурный) кризис как кризис сложившейся модели экономического роста и экономического регулирования предполагает для выхода из него осуществление серьезных институциональных преобразований. В его основе лежат масштабные технологические сдвиги;
• циклический (инвестиционный) кризис, отражающий колебания в темпах роста ВВП, инвестиций и занятости;
• финансовый кризис, который, в свою очередь, может распадаться на кризис бюджетной, денежной, банковской систем. Они могут проявляться совместно или преимущественно в той или иной другой финансовой сфере;
• кризис внешних шоков, который связан с обстоятельствами, внешними для данной страны, – войнами с их экономическими последствиями, резким изменением условий торговли и др.16
Влияние кризисов на экономику России в последнее время получило достаточно широкое освещение в научной литературе и в средствах массовой информации17, с учетом чего можно дать описание основных кризисов, затронувших отечественную экономику на протяжении последних 30 лет.
Не секрет, что причины системного кризиса экономики России произрастают из негативных проблем, доставшихся по наследству из экономики СССР, которые во многом не были разрешены в переходном периоде отечественной экономики. Объективными факторами, сложившимися к концу 80-х гг. XX в., характеризующими отечественную экономику, являлись:
• крайне высокая степень огосударствления экономики, почти полное отсутствие легального частного сектора при неуклонно расширявшейся «теневой» экономике;
• длительно существование принципиально нерыночной экономики, что ослабляло хозяйственную инициативу большинства населения и порождало преувеличенное представление о социальной роли государства;
• сверхмонополизация производства, что в условиях начавшейся либерализации экономики вело к раскручиванию инфляции;
• крайне искаженная структура национальной экономики, где ведущую роль играл военно-промышленный комплекс, а роль отраслей, ориентированных на потребительский рынок, была принижена;
• неконкурентноспособность преобладающей части производств, отягченная затяжным структурным кризисом в сельском хозяйстве.
Указанные обстоятельства были усугублены действием факторов, носивших субъективный характер: нерешительностью в проведении экономических реформ в 1987–1991 гг.; политическим и социальным кризисом, обострившимся в 1989–1991 гг. и сохранившим свою остроту в последующие годы; неготовностью значительной части населения к жизни в условиях рыночной экономики18.
Негативные кризисные явления сопровождали отечественную экономику на протяжении 80–90-х гг. XX в. С начала 1980-х гг. кризис приобрел открытый характер, падение производства стало очевидным, отмечался рост неудовлетворенного спроса, рост инфляции (в 1986–1988 гг. – 4 %, в 1988–1990 гг. – 11–16 %), резкое увеличение внешнего долга с 39 млрд долл. в 1987 г. до 75 млрд долл. в 1991 г. Нарастание кризиса происходило к 1991–1992 гг., в эти годы Центральный банк перестает контролировать денежную систему, влиять на политику кредитования. Снижение предложения денег привело к резкому сокращению производства и заставило предприятия стремиться к установлению бартерных отношений с поставщиками. Такая форма натурального обмена дала возможность эффективно уходить от налогов, занижая реальный оборот и налогооблагаемую базу. В результате на многих предприятиях до 95 % сделок осуществлялось в бартерной форме, причем каждый второй бартерный контракт не был реализован, что породило новые дефициты. В январе 1992 г. проводится либерализация цен на значительную часть продукции производственного и потребительского назначения, сняты ограничения с частнопредпринимательской деятельности, ликвидирована государственная монополия на внешнеэкономические связи, предпринята попытка сформулировать курс на создание благоприятного климата для иностранных инвесторов. Для предотвращения краха финансовой системы вводится налог на добавленную стоимость и другие налоги. Либерализация цен приводит к быстрому удорожанию сырья, энергии и прочих элементов издержек производства, а введение дополнительных налогов привело к тому, что платежи в бюджет составили более половины созданной на предприятиях добавочной стоимости. В совокупности это сделало положение предприятий еще более тяжелым. С введением в обращение новых денежных купюр в 1993 г. происходит окончательный раздел между Россией и другими бывшими республиками СССР, рвутся прежние производственные связи. Одновременно с этим нарастает экономическое неравенство в регионах страны, цены в одних регионах значительно отличаются от цен в других регионах. Предприятия оказались не готовы работать в новых экономических условиях. Пытаясь повысить технический уровень выпускаемой продукции или наладить производство непрофильной, но пользующейся спросом продукции, предприятия начинали вкладывать средства в строительство новых цехов, закупку оборудования и пр. Вместе с тем финансовые аспекты начинаемых проектов продумывались плохо, в связи с чем большинство проектов не приносили ожидаемого эффекта. Кроме того, предприятия в целях получения прибыли продавали имущество или сдавали его в аренду, что привело к истощению основного капитала. Спад производства постоянно рос: в 1995 г. по сравнению с 1990 г. он составил 53 % (1991 г. – 13 %, 1992 г. – 19 %, 1993 г. – 12 %, 1994 г. – 15 %). В связи с невыгодностью производства продукции (растут стоимостные затраты, продолжительность производственного цикла оттягивает возможность погасить затраты, а инфляция съедает их) предприятия переместили деятельность в сферу услуг, в 1994 г. в структуре ВВП доля услуг составила 50,5 % против 42,2 % в 1993 г. В октябре 1994 г. происходит «черный вторник» – обвальное падение рубля по отношению к доллару США (на 1/3 в течение одного дня). Приближение, а в отдельных случаях и превышение уровня внутренних цен к мировым за счет того, что основную долю товаров потребительской корзины составляла импортная продукция, или за счет использования при производстве импортного сырья, оборудования, приводило предприятия к банкротству и в конечном итоге к экономическому параличу производства. Бедное экономическое положение населения, неразвитость банковского сектора, всеобщее недоверие к финансовым институтам вследствие неоднократного мошенничества со стороны организаций по привлечению средств населения (МММ, Чара-банк, Властилина и др.) привело к тому, что большинство свободных денежных средств населения было исключено из экономического оборота. В этой связи финансовые институты ощущали нехватку денежных средств со стороны населения, что неблагоприятно сказывалось на перспективах развития банковского сектора и инвестиционной деятельности в целом. Таким образом, в России сложилась обособленность двух важных звеньев экономики: населения и финансового рынка, в связи с чем финансовые институты вкладывали средства в государственные краткосрочные обязательства (далее – ГКО), что, в свою очередь, явилось причиной очередного экономического кризиса 1998 г.19
Среди внешних причин, послуживших толчком к развитию кризиса 1998 г., специалисты выделяют снижение мировых цен на нефть. К середине 1990-х гг. цена на нефть упала до 10–12 долл. США за баррель. Также к внешним причинам следует отнести кризис в странах Юго-Восточной Азии. В июне 1997 г. таиландское правительство объявило о девальвации национальной валюты. В течение последующего месяца кризис перекинулся на экономики Вьетнама, Индонезии, Китая, Лаоса, Малайзии, Сингапура, Тайваня, Филиппин, Южной Кореи и Японии. В этих странах были зафиксированы падение фондовых индексов, увеличение объема корпоративного долга, падение курса национальных валют, рост инфляции. Фондовый рынок России отреагировал на кризисные явления в Юго-Восточной Азии резким снижением индексов. Вместе с тем, не умаляя значение внешних факторов, отметим, что кризис 1998 г. в России был обусловлен главным образом внутренними причинами. Жесткая монетарная политика в середине 1990-х гг., направленная на сдерживание инфляции за счет удержания завышенного курса рубля и отказа от эмиссии денег, сочеталась с необоснованно раздутыми бюджетами. Начиная с 1994 г. в стране началось наращивание выпуска ГКО, необходимое для покрытия внутреннего долга. Значительная часть государственных облигаций в условиях повышения их средней доходности использовалась для покрытия долга по предыдущим траншам облигаций, а поступления в государственный бюджет, соответственно, падали. Постепенно рынок ГКО практически перестал быть источником финансирования бюджетного дефицита. Еще одной причиной кризиса 1998 г. была политика удержания курса рубля к доллару США, который находился в достаточно узком «валютном коридоре» и поддерживался интервенциями Банка России. При этом валютные резервы истощались, что привело Правительство Российской Федерации к решению девальвировать валюту и произвести дефолт. В результате курс доллара в течение нескольких месяцев увеличился почти в четыре раза. Остановимся по последствиях этого кризиса для экономики России. За первые девять месяцев 1998 г. индекс промышленного производства страны уменьшился со 105 % до 88 %. В меньшей степени (со 103 % до 90 %) уменьшился за тот же период индекс, отражающий изменение обрабатывающих производств. При этом масштабного падения производства не произошло. Наоборот, из-за высокого курса доллара, снижения экспорта на 40 % промышленность страны стала быстро восстанавливаться, и уже к осени 1999 г. соответствующие индексы достигли значений 120 %. Несмотря на быстрое восстановление индикаторов сферы реальной экономики, кризис повлек глубокий спад в социальной сфере, росту инфляции и безработицы, существенному снижению уровня жизни населения20.
Серьезным испытанием для страны стал кризис 2008 г., начавшийся с финансовых потрясений в США, и который стал к концу года общемировым. В России распространение кризиса, началось с сентября-октября 2008 г., и обусловило сжатие совокупного спроса. Банки сокращали объем кредитования производства, выдачу потребительских кредитов. В банковском секторе, сфере услуг наблюдалось сокращение персонала, в металлургии сокращались заказы, выплавка стали, на транспорте – объем грузоперевозок. Причины возникновения кризиса в России можно разделить на две группы: внешние и внутренние. К внешним причинам относятся: резкое падение цен на нефть с почти 150$ до 40$ за баррель; финансовая катастрофа в США и последовавшая за ней цепная реакция по всему миру. Мировой кризис ограничил доступ российских компаний к дешевым иностранным кредитам. Внутренние причины финансового кризиса в России: сильная зависимость экономики России от цен на энергоносители (нефть и газ); экономика России, ориентированная на экспорт сырьевых товаров, столкнулась с ситуацией, когда спрос и цены на сырье упали. Особенностью российской экономики перед кризисом являлся большой объем внешних корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства. Слабая банковская система вызвала кризис ликвидности и банковский кризис в России, после чего предприятия перестали получать доступ к дешевым кредитам. Резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ, падение цен на экспортную продукцию (сырье и металл) в октябре-ноябре 2008 г. сказались на реальном секторе экономики, начался резкий спад промышленного производства. В декабре 2008 г. падение промышленного производства в России достигло 10,3 % по отношению к декабрю 2007 г., что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие. Впервые страна столкнулась с экономическим кризисом глобального масштаба, с которым не сравнится даже кризис на азиатских рынках, послуживший причиной для дефолта 1998 г. Если в начале 2008 г. экономический блок правительства боролся с инфляцией, то в конце года перед ним предстала перспектива первого за десятилетие экономического спада. Рекордные за десятилетия показатели роста цен были отмечены в США, Европе, Китае и Индии. В большинстве своем они были вызваны стремительным подорожанием сельскохозяйственной продукции, нефти и металлов. Попытки правительства сдержать падение курса российского рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 г. финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, значительно ускорила спад в промышленности в ноябре-декабре 2008 г., вынуждая предприятия свертывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок. Однако рассматривать кризис только с отрицательной стороны было бы не совсем верно. К его положительным последствиям можно отнести падение цен на недвижимость, в том числе и землю, которые раньше были искусственно завышены. Кроме того, промышленный рынок пережил так называемый «естественный отбор», который оставил на плаву наиболее дееспособные предприятия. Кризис показал значительную отсталость отечественного сельскохозяйственного машиностроения от других стран, но в результате этого был разработан проект «Стратегия развития сельскохозяйственного машиностроения до 2020 года». Влияние кризиса носит еще один положительный эффект – возвращение под контроль государства части важных активов, утерянных в результате «поспешной» приватизации. Также можно выделить оздоровление экономики, оживление предпринимательской инициативы, замещение импортных товаров отечественными21.
