Kitobni o'qish: «Психология трейдинга»
Друзья!
Как вы знаете у меня есть несколько книг, которые я написал про технический анализ, фондовый рынок, крипту. В какой-то момент я понял, что нет самой важной книги, без которой у вас никогда не будет результата не только в финансах, но и в жизни.
За свою огромную жизнь в мире инвестиций я прочитал пару книг, остальные для меня скучные и не интересные. Много лишней информации от теоретиков. Возможно, есть интересные книги про психологию трейдинга от практиков, но я таких не встречал и поэтому решил написать свою.
Я не претендую на уникальность, на то, что книга откроет вам на что-то глаза, но мне хочется, чтобы вы прочитали ее и увидели себя. Многие из вас решат, как говорит мой наставник, что вы уникальная снежинка. Но, как показывает опыт, увы это не так.
В этой книге я постараюсь собрать весь свой опыт, который был пройден мной за более 15 летний опыт инвестиций и этот опыт стоил мне денег, иногда очень больших денег…. Потерь этих денег.
По ходу чтения, вы возможно, узнаете себя, где-то поймете, что с вами такого ЕЩЕ не было. Ключевое слово ЕЩЕ! Поверьте, вы пройдете через всё это, каким бы экспертом в мире финансов вы не были.
Моя задача, показать вам как врач симптомы грядущей Ж…, чтобы вы могли их заранее идентифицировать и не обжечься, так как это потеря депозита, FOMO или другие вещи.
Я на своих примерах расскажу, что бывает и как от этого лечиться. Поверьте, все проблемы в нашей жизни не от того, что мы имеем мало опыта, а все проблемы в нашей голове и от того, как мы сможем с этими проблемами бороться и жить, будет зависеть наш успех.
Все хотят быть успешными и богатыми, но большие деньги – это еще большие психологические проблемы с которыми вы столкнётесь.
Надеюсь, после прочтения этой книги, вы будете совершать меньше ошибок, а если совершите, то вам проще и легче будет их пережить.
Если посмотреть на все большие мои факапы в трейдинге и инвестициях, то они не от того, что я плохо знаю инструмент или технический анализ, это всё ПСИХОЛОГИЯ!
Есть много очевидных психологических проблем с которыми вы сталкиваетесь или столкнетесь, а есть неочевидные совсем. В этой книге я расскажу максимально честно и открыто, что ЭТО и как ЭТО победить.
Обычно благодарность пишут в конце книге, но я напишу в самом начале. Большое спасибо Ярославу Брину, моему наставнику и учителю, ведь если не он, то не было бы текущего меня с той дикой мотивацией, которую я имею.
Спасибо мои детям Злате и Андрею. Я очень надеюсь, что когда вы подрастете и решите заниматься инвестициями, то книги вашего папы будут для вас Библией.
Конечно же спасибо моему коммьюнити, которое не дает расслаблять булки и мотивирует на создание разного контента!
Всех обнял и приятного чтения!
Введение.
Ты можешь быть гуру в техническом анализе, но если от любого колебания рынка, ты рвешь волосы и в голове мысли: Что делать? Все пропало? – то тебя ждет неудача ВСЕГДА.
Большинство людей, которые приходят в мир инвестиций, а под инвестициями я подразумеваю вложения в любые финансовые инструменты кроме вклада в банк. Это могут быть ОФЗ, акции, инвестиционные паи, крипта, – считают, что достаточно изучить материал, которого полно в интернете либо пройти какие-то платные курсы и этого достаточно.
Но НИКТО, я подчеркиваю НИКТО не задумывается, что от того насколько вы психологически устойчивы, зависит ваш успех. Я готов поспорить на всё, что угодно, что это именно так, а не иначе.
Вспомните себя, когда у вас есть портфель акций или крипты и рынок начинает падать, что происходит в вашей голове, какие мысли там?
«Думал же, что надо выходить раньше», «Вчера была прибыль 100 000, а сегодня уже 40 000», «Надо послушать, что скажут ГУРУ», «Лучше бы деньги положил на вклад как советовали, зачем полез на рынок» и т.д.
Большую часть своего времени вы будете бороться с самим собой. Каждый день открывая портфель будете думать, а надо ли сейчас закрыть прибыльную сделку или надо ли сейчас закрывать минус, а если бы вчера не закрыл, то сегодня заработал на 30% больше.
И чем чаще вы будете фрустрировать на такие вопросы, тем с каждым днем вам будет всё сложнее и сложнее торговать. А дальше вас ждет три пути: первый путь – вы так себя загоните, что совершите критическую ошибку и сольете депозит, второй путь – вы поймете, что эмоционально устали находиться в таком состоянии и инвестиции не про вас, третий путь – вы будете терять деньги, считая, что вас плохо обучили или то, что рынок не тот, хотя на самом деле вы все делаете правильно – ВСЕ ПРОБЛЕМЫ В ГОЛОВЕ.
Прежде, чем инвестировать в любой инструмент, задайте себе 3 простых вопроса.
1 – почему я покупаю этот актив. Прочитал новости, баба Валя у дома шепнула, посоветовал эксперт, приснилось во сне, сам выбрал актив.
2- Где я буду фиксировать прибыль? Когда актив станет на 80 рублей дороже или вырастет на 20%. Это всегда должна быть цифра выраженная в деньгах. Никаких полгода, 5 лет, 20 лет (представьте, что актив сильно упадёт)
3 – Что я буду делать, если актив будет падать? Это может быть стоп, докупка, план Б (причем конкретный)
Если вы не можете ответить хотя бы на 1 из этих вопросов, вы потерпите неудачу.
Глава 1.
Я Бог или ты козёл? А может пора повзрослеть?
Все мы ищем кнопку бабло, которой просто НЕТ. Когда мы приходим на рынок, в дальнейшем под этим словом я буду иметь ввиду фондовый или крипторынок. То самый простой путь для новичков, это покупка «сигналов» в каком-либо телеграмм канале.
Какая логика тех кто покупает такие вещи: зачем мне тратить время на анализ активов, так как у меня его нет или совсем мало или вообще отсутствует всякий опыт. Я лучше доверюсь автору какого-либо канала в котором уверен,а он часто в канале публикует сигналы, которые отрабатывают.
Дальше какое развитие событий вас ожидает рано или поздно.
Вы входите в сделки и на них зарабатываете. Если вы участник такого сообщества, то вспомните ту радость, когда по сигналу вы получаете прибыль. У вас эйфория, вам хорошо. В вашем мозгу мысль: Какой Я, ключевое слово Я, молодец, что вошел в эту сделку и заработал. Вашему мозгу фиолетово, что за вас кто-то провел аналитическую работу, дал вам сигнал, а вы только тыкали на кнопочки в торговом терминале и покупали и продавали актив.
Если таких прибыльных сделок много подряд, то ВАШЕ эго говорит, какой вы молодец. У вас радость и вам хорошо, что вы нашли свою кнопку бабло и зарабатываете на этом.
Но как только вы закрываете сделку в минус или сразу несколько сделок подряд закрываете в убыток, то тут ваш мозг чётко дает вам сигнал, что козёл не вы, а тот по чьим сигналам вы торгуете.
Заметьте, как изменилась ваша риторика! Когда сделки закрываете в плюс, то молодец ВЫ, а когда в минус, то ваша хата с краю и вы святой человек, а виноват тот, кто дал плохой сигнал.
Это первая история, но есть и вторая история.
Вы так же следуете сигналам какого-то канала и первое время, вам страшно заходить на большие суммы. Вы торгуете на мааааленькие суммы, чтобы «человек» прошел проверку. Вам чудом везет и каждая сделка закрывается только в плюс, поверьте такое возможно. Как говорится: «новичкам везет».
Вы начинаете смелеть и уже заходите в каждую сделку на бОльшую сумму. Бинго – вы зарабатываете еще больше. Но вам хочется ещё больше. Вы добавляете на счёт ещё денег и как в покер ALL IN и вот тут наступает писец!
В тот самый момент, сразу в одном месте сталкиваются несколько обстоятельств про которые я ниже буду рассказывать. Именно в тот момент, когда вы вошли в сделку с самым большим депозитом, сделка закрывается в минус и тут как в лучших голливудских сериалах события приобретают интересный характер.
В лучшем случае вы теряете МНОГО! Ваш мозг говорит «автор сигнала козёл», но в то же время глубоко в душе вы помните, что это первая минусовая сделкапо сигналу, так как до этого были одни плюсовые и ничего страшного нет и вы уверены, что уже на следующей сделке вы отобьете минус. Тут уже включается в вас азарт и казино. Как итог и вторая будет тоже убыточная и вы теряете еще больше.
В худшем случае вы не ставите или снимаете стоп, так как вам кто-то сказал или вы где-то прочитали, что любой актив всегда растет (эту тему мы рассмотрим дальше) и после этого актив резко идет вниз и как итог маржинколл по депозиту. И тут снова виноваты не вы, виноват тот, кто дал сигнал.
Но самое смешное то, что большинство людей, которые идут по этому пути, не делают выводов из подобных ситуаций, а идут искать нового «сигнальщика». Находя его, наступают на те же грабли, только в большинстве случаев еще более болезненные с точки зрения потери денег.
То есть, человек начинает с малого, потом резко увеличивает депозит, зарабатывает и отбивает те деньги, что потерял на прошлом «сигнальщике», но в итоге теряет еще большие деньги.
Как быть и что делать?
Первое надо повзрослеть и уметь нести ответственность за свои поступки. Вас никто не заставлял под дулом пистолета открывать позицию, ваша вина в том, что вы пренебрегли риск менеджментом. И самое главное: нет НИ КАПЛИ вашей заслуги в том, что вы зарабатываете на чужих сигналах.
Я ничего не имею против таких каналов или людей, кто дает сигналы. Но вы всегда должны помнить, что надо всегда соблюдать риск менеджмент. Что нет кнопки бабло, что нет 100% успешных трейдеров. И конечно же повзрослейте!
Все думают, что если вы что-то купили, то этот актив будет только расти. А рынок он такой, что сегодня растет, то завтра падает
Глава 2.
Моя прелесть.
Все мы хотим быть богатыми и причем, чем быстрее, тем лучше, но реалии жизни совершенно другие. Я уверен, что многие из вас читали про истории грандиозного успеха, а это очень часто встречается в крипте. Когда кто-то купил за 1 000 долларов какой-то актив, а потом цена его за короткий срок взлетела до небес и теперь у него миллион долларов. Читали? Конечно, все мы мечтаем купить, что-то, что сделает нас богатыми быстро.
Мы покупаем какой-то актив на очень большую сумму и верим, по каким-то причинам, что он нам принесет те самые ИКСЫ про которые мы читали. Мы свято верим, что актив может ТОЛЬКО расти с каждым днем все больше и больше, что падать он никак не может.
Что происходит дальше?
Актив начинает падать. Сначала он съедает прибыль и пока вы спокойны. Потом начинает минусить, но вы не закрываете сделку и у вас нет стопов, ведь вы свято верите в актив, так как это была ваша идея либо та идея, которую вам кто-то «нашептал».
Проходит несколько дней или недель, актив всё падает и падает, но вы все равно верите, что рано или поздно он отрастет, ведь вы про это читали, что всё рано или поздно отрастает.
В какой-то момент вы переходите в стадию «надо было вчера».
Что это значит? Сегодня ваш убыток 1 000 долларов, но вы не закрываете сделку, так как верите в «отрастет». На следующий день, ваш убыток уже 1 200 долларов и вы жалеете, что не закрыли вчера, но все так же верите в рост. Послезавтра убыток уже 1 500 и вы жалеете, что не закрыли неделю назад, когда он был только 500 долларов. А дальше 2 сценария.
Прежде, чем я расскажу про первый сценарий, хочу поделиться своим опытом, к сожалению, печальным.
В свое время на рынок вышла американская компания Contextlogic под тикером WISH. Это был более технологичный Амазон.
В чем заключался сам проект?
Это большой маркетплейс разных товаров, которые подбирает вам ИИ.
Вспомните себя, когда вы что-то ищите в интернете, например, шерстяные носки, то вас потом начинает преследовать реклама в интернете разных предложений связанных с продажей шерстяных носков.
Принцип работы данного маркетплейса был похожий, когда вы заходили на онлайн площадку, то она уже знала, что вы искали до этого и на первом экране вам уже предлагали товары, которыми вы когда-то интересовались. Следовательно шанс, того, что в онлайн магазин вы пришли именно за тем, что искали достаточно велик. А значит шанс покупки товара очень высок.
Выходит новость о том, что Амазон сделал предложение по покупке этой компании. Я рассудил так: Амазон чувствует потенциально сильного игрока и хочет его выкупить, чтобы устранить конкурента и получить доступ к их технологиям. Компания Contextlogic отказала Амазону, так как генеральный директор сказал, что в скором времени они будут новым Амазоном.
На этой новости я начал покупать эту компанию в ожидании отчета, так как посчитал, что раз отказали в продаже, то не просто так. Отчет был плохой и акции начали падать, я докупал на сильных уровнях, но это не спасало и акции всё падали и падали.
И вот тут наступает первый сценарий. Когда в какой-то момент тебе становиться БЕЗРАЗЛИЧНО так как убыток и так уже большой.
Какое решение?
Не пытайтесь убедить себя, что актив отрастет и самое опасное быстрее выходите из состояния безразличия, так как можете потерять всё!
Давайте начистоту. Потенциально все активы отрастут, НО актив может упасть слишком сильно и для того, чтобы отрасти ему понадобиться очень много времени. И он отрастет, только вопрос когда. На вашем веку или при ваших правнуках. Второе смеритесь с потерей, если вы уже потеряли много, закройте в убыток. Тогда я закрыл убыток, который составил 15 000 долларов. Если бы я в этой сделке сидел до сих пор, то потерял бы около 45-48 000 долларов! Чувствуете разницу! Кстати, компанию позже делистнули с биржи, то есть акции перестали торговаться.
Второй путь, который возможен, когда вы купили актив и он начинает падать. Вы так же верите, что он отрастет. При этом вы скорее всего попадете в ситуацию, когда все активы будут расти и только ваш будет падать. Каждый день вы будете смотреть на этот минус и жалеть почему же я вчера не закрыл в минус, но вы будете верить в то, что он рано или поздно отрастет.
Вы будете сидеть в этой просадке очень долго и придёте к тому, что дадите себе клятву, всегда ставить стоп!
Прям будете молить небеса, чтобы актив начал расти и стопы теперь «ваше всё». И случиться чудо, ваш актив начнет расти и вы выйдете в ноль, закроете сделку и будете дико счастливы.
Самое смешное будет после того, как вы выйдете в ноль, актив начнет резко расти и вы уже будете проклинать себя зачем я вышел, но об этом чувстве FOMO (упущенная прибыль) мы поговорим в других главах. В новой сделке вы снова не поставите стоп, хотя до этого вы себе клятвенно обещали, что только со стопом торгуете.
Вам как новичку будет вести и вы будете сидеть в этих сделках несколько месяцев и закрывать их в ноль, но в какой-то момент всё пойдет по первому сценарию, когда «увы» не отрастет и вы потеряете практически всё.
– Ты это, тренируйся там на кошках
Глава 3. Размер имеет значение.
Я уверен, что многие из вас кто уже активно торгует или торговал, всегда начинали с небольшого депозита и вряд ли кто-то из вас сразу переводил к брокеру огромную сумму и торговал на нее.
Почему-то общаясь со многими людьми, кто только делает свои первые шаги в инвестициях или имеет совсем небольшой опыт считают, что для того, чтобы зарабатывать много нужен большой депозит. Тут я соглашусь.
Когда я этим людям задаю вопрос, а почему они мало торгуют, мне отвечают, что нет интереса, так как ты торгуешь на маленькие деньги и следовательно зарабатываешь мало. В какой-то момент приходит понимание, что ты на трейдинг тратишь много времени при этом мало зарабатываешь и твоя мотивация на этом заканчивается.
Дальше, когда ты спрашиваешь у людей, что есть успешные трейдеры, которые зарабатывают очень много, но ведь прежде, чем прийти к этим суммам они тоже начинали с маленького депозита. Не было такого, что им на голову упало наследство и тут они за счет большого капитала сразу начали много зарабатывать.
Как быть и что делать: любой инвестор в 99% случаев начинал с небольшой суммы и в начале этот путь действительно сложный. Ты каждый день тратишь на анализ графиков много времени и зарабатываешь крохи. Но с каждым днем этих крох становится больше и больше и вот у тебя уже на счету не крохи, а приличный нарезной батон.
Другая интересная психологическая ловушка у новичков выражается в том, что они считают, что если бы не их маленький депозит, то они торговали лучше.
Приведу пример: У меня есть знакомый, который неудачно торговал и постоянно терял и сливал небольшие (для него) депозиты в районе 50-100 000 рублей. При этом он был уверен в том, что если бы его депозит составлял несколько миллионов рублей, то потерь не было совсем, так как на большие суммы гораздо проще торговать.
При этом так считают очень многие. Давайте разбираться на примере маленького депозита. Если ваш депозит 100 000 рублей и вы не ставите стопы, не правильно рассчитываете риск менеджмент, то почему на депозите в 10 млн вы вдруг начнете торговать как надо! Чудес в жизни не бывает. Это все равно, что учиться ездить на машине и сказать инструктору, что у вас не получается водить машину, соблюдать ПДД только потому, что вы учитесь на Киа, а вот если бы учились на БМВ, то всё было бы иначе.
От изменения начальных настроек, глобальный результат меняться не будет.
Что делать и как быть: научитесь сначала работать с маленьким депозитом и поймите, даже на простом примере, чтобы стать взрослым, наш мозг проходит много разных стадий. Так же и в трейдинге, сначала маленький депозит и с каждой успешной сделкой он будет расти по чуть-чуть и в конце концов будет большим.
Особенно важно, чтобы вы понимали, что будете совершать все те же ошибки, будь у вас маленький или большой депозит. Про большой депозит мы поговорим в следующей главе
Я стал миллионером – вот повезло!!
Глава 4. Большой депозит
Я часто сталкиваюсь с таким суждением, что имея большой депозит можно любую сделку вывести в плюс имея минимальный опыт торговли. Либо люди считают, что торгуя большим депозитом они будут меньше совершать ошибок.
Давайте рассмотрим это заблуждение. У вас есть 100 000 рублей и вы решили торговать. Вы загрузили депозит на полную и пусть даже поставили стопы. Рынок идет против вас и вас выбивает. Далее, снова открываете сделки и вас снова выбивает, а если стопы не поставили, то сидите в глубокой просадке.
Могу с большей уверенностью сказать, что любой новичок захочет отыграть потери. В конце концов вы будете весь депозит грузить одним активом и как итог сливать. Можете мне сколько угодно рассказывать, что это не про вас, но я это все проходил и вы тоже пройдете.
Теперь давайте рассмотрим более приятную ситуацию. Вы на 100 000 рублей купили каких-то активов, цена идет в вашу сторону и вы фиксируете прибыль. Далее актив начинает расти дальше и вы начинаете считать, а сколько бы заработали на росте. При этом удивительно, что 99,9% будет считать свой максимальный доход именно по максимальной цене актива ДО его коррекции.
Давайте снова не будем детьми и я вам открою страшную тайну, НИ один трейдер не может ИДЕАЛЬНО выйти из сделки в тот момент когда актив с максимумов пошел на коррекцию. За свои фигову тучу лет у меня такое было пару раз и я могу сказать честно, это случайность.
Поэтому, снимаем розовые очки и перестаем считать, а сколько бы заработали, если вышли позже. Возвращаясь к началу нашей главы, после того как вы посчитали, сколько бы заработали на максимуме цены, вы начинаете считать, а сколько заработали будь у вас не 100 000, а миллион.
Теперь в чем весь сыр бор. Если вы совершаете ошибки на 100 000 депозита, все те же ошибки будут на депозите гораздо большем. Только там будут потери не соизмеримы.
Типичный пример из жизни. Вспомните, как вы покупали новую машину. И обещали себе, что будете ее через день мыть, пылесосить салон, ухаживать лучше, чем за любимой женщиной. Но проходит какое-то время и вы начинаете так же относиться к новой машине, как к предыдущей. Моете, когда придется, химчистка раз в сто лет и тд.
Безусловно бывают исключения, но я говорю про 99% людей.
В чем еще большой подвох перехода резко с маленького депозита на большой.
Представим, что у вас есть те же 100 000 рублей, вы его сливаете, но решили, что если ваш депозит будет миллион, то все будет иначе.
Когда вы потеряете 50% от 100 000 рублей, то это будут ощутимые потери, так как было 100 000, а тут стало 50 000.
Когда у вас будет миллион и вы потеряете те же 50% депозита, то у вас останется 500 000. Для вас потери те же самые 50%, но мозг будет подкладывать вам соломку, объясняя, что у меня еще осталось ЦЕЛЫХ 500 000!!!!! А это же большая сумма, хотя потеряли 50%.
Это надо прочувствовать и понять.
Я могу дать такой совет: только после того, как вы научились зарабатывать на своем «рабочем» депозите, не надо бежать и увеличивать его в десятки раз. Увеличили в два раза, почувствовали его, получается зарабатывать, увеличили еще в 2 раза и так до той суммы с которой вам не больно будет расстаться (шутка).
Глава 5.
Все отлично, но это угнетает.
Есть много психологических ловушек, которые могут быть совсем не очевидны, но они очень влияют на эмоции в течение дня.
Как я и писал выше, задача трейдера с чистой головой и ясным умом начинать свой торговый день. Любое негативное ощущение может плохо отразиться на вашей торговле.
Сейчас речь пойдет о том, когда у вас всё просто шикарно, но это в какой-то момент может негативно отражаться на вашей торговле. Думаете это невозможно? Ещё как возможно.
Представьте себе ситуацию, что вы открыли одну или несколько сделок. Выставили стопы, тейки и ждете.
Например, купили актив за 100. Тейк 110, а стоп 95. Вы четко следуете риск менеджменту и всему остальному. В какой-то момент актив уходит в жесткий боковик. Вы каждый день заходите в терминал и видите, как цена болтается плюс минус у вашего тейка, но ей не хватает рывка, чтобы сделка закрылась в плюс.
Когда это длиться очень долгое время, вас это уже начинает раздражать, хотя вы всё делаете верно, но вас выбешивает то, что цена никак не дойдёт до тейка буквально чуть-чуть.
Для вас каждый день при открытии терминала начинается с мыслями: Ну, что там?
Вы сами себя выводите из равновесия, хотя всё норм. Потом цена уходит ближе к стопу и долгое время находится рядом с ним, но никак не закроется по нему.
Если ДО этого вас бесило, что актив никак не доходил до тейка, то теперь вы уже молите о том, чтобы сделка хотя бы закрылась в минус.
И тут тоже вроде всё норм, но из-за жёсткого боковика, который может идти не только неделями, но и месяцами, вас просто выводит вся эта ситуация из себя. Как итог вы уже еще не открыв терминал находитесь в неуравновешенном состоянии, что тоже влечет за собой не очень хороший настрой для торговли.
Как быть: Ваша задача быть в этом случае пофигистом (в хорошем плане). Вы просто ждете, чем все закончиться. Не доходит до целей, ничего страшного, это рынок.
Глава 6. Анализ сделок
Я всех своих студентов учу вести анализ сделок. Вы всегда должны знать сколько за месяц заработали или потеряли. Ведь если вас спросить, а какая у вас зарплата, то вы сразу дадите мне ответ. А вот на вопрос сколько зарабатываете в месяц, в лучшем случае скажете плюс минус цифру.
Зачем надо вести журнал сделок?
Во-первых, чтобы понимать сколько и за какой-то период времени заработали или потеряли.
Во-вторых, анализируя журнал сделок можно понять ваши сильные и слабые стороны в торговле. Например, из анализа увидите, что наибольшие убытки вы получаете, когда шортите активы.
Значит, шорт это не ваше. Или максимальный доход от сделок с акциями Сбербанка. Значит, надо чаще торговать Сбербанк, так как вы его технически лучше понимаете.
Анализ сделок – это вообще классная штука, которая поможет вам в дальнейшем. Но есть и обратная сторона этого журнала.
Когда будете вести журнал сделок много месяцев, то иногда будете смотреть, а что же было в прошлом.
И тут снова в игру вступает наш мозг. Что он видит? Он видит, что пару месяцев назад по активу А вы зафиксировали убыток в размере 20%, тогда цена покупки была 120, а вышли вы по 100.
Вы смотрите и видите, что сейчас актив стоит 150 рублей и тогда ваш мозг дает вам команду: Блин, если бы я не зафиксировал тогда минус, то сейчас был бы в плюсе.
При этом начинаете смотреть на другие минусовые сделки и некоторых из них сейчас были бы в плюсе, а по части сидели в минусе, причем ещё более глубоком.
Далее, с вами будет происходить следующее: вы открываете сделку и не ставите стоп.
Это происходит по одной причине, что ваш мозг вам напоминает: Чувак! Вспомни, пару месяцев назад ты был в минусе, а сейчас был бы в плюсе! Зачем ставить стоп, ОНО же отрастет.
Но, друзья, чудес не бывает.
Совет тем, кто ведет журнал. Не видитесь на эти сигналы, мозг всегда вам будет рисовать приятные картинки, а реалии, увы, будут в большинстве случаев другими.
Глава 7. Друзья ваши враги
В этой главе поговорим с вами про наших друзей и наше окружение, которое играет огромную роль в нашей жизни. Нам нравится, когда у нас много друзей с которыми мы можем проводить свободное время и делиться своими успехами и неудачами. Просить какие-то советы. С одной стороны это хорошо, но с другой есть и обратная сторона про которую мало кто задумывается, а она очень может влиять в первую очередь на вашу мотивацию.
Давайте рассмотрим начальную точку, когда вы решили погрузиться в трейдинг для того, чтобы научиться инвестировать при этом не важно в какие рынки: фондовый, крипта. Не играет роли какую роль вы для себя выбрали: краткосрочную, среднесрочную или долгосрочную.
Дальше я вам расскажу с чем вы будете сталкиваться или уже столкнулись.
Первые вопросы будут к вам: Зачем оно тебе? Тебе, что нечего делать? Займись чем-то более полезным. Надо специальное образование, а ты куда лезешь. И многое другое!
Позже я вам расскажу, почему такое происходит и как быть.
Дальше у вас будет два развития событий.
Первый, когда вы делаете первые шаги и совершаете первые ошибки. Конечно же ваши друзья и близкие будут спрашивать про ваши успехи и каждый раз, когда вы будете говорить как вам тяжело, что не всё получается и очень трудно.
Вы в редких случаях услышите слова поддержки. В вас будут тыкать и повторять снова и снова: Я, мы тебе говорили куда ты лезешь!
Вы не представляете с каким давлением вы будете сталкиваться в большинстве случаев.
Второе развитие событий, когда у вас будет всё получаться и тут будет столько жополизанья и слов: я в тебе не сомневался, ты молодец. Но будут и слова, что тебе просто везет и так может любой.
Дальше случится следующее: барабанная дробь, стоит вам при вашем успехе сказать, что попали в убыток и тут снова начнется: Я, мы тебе говорили и так далее.
Вас постоянно, до какого-то предела будут подкалывать, а кто-то может и вечно вас подтрунивать.
Я расскажу сначала историю про себя, а потом разберемся почему ваше близкое окружение так поступает.
Мне повезло очень. Мое обучение по финансам и трейдингу рассматривалось близкими, как хобби. Не было такого ажиотажа как сейчас. В середине 2000-х тема инвестиций была закрытой. Мало, где было можно найти инфу и все кто занимался фондовым рынком казались отдельной кастой. На меня никогда никто не давил и мне повезло, НО я приведу пример, когда я испытывал дикое давление тех людей, которые вроде как друзья и должны помогать.
Пару лет назад, я решил заняться своим телом и довести его до кубиков. Работа предстояла адская, так как надо было не только сжечь жир, но и не потерять в мышечной массе.
Небольшое введение для тех, кто не в курсе.
Дольше всего жир уходит именно с самых проблемных мест, а самое проблемное место у всех – это живот. Можно похудеть и увидеть кубики, но наш организм устроен так, что когда начинается дефицит калорий, то он энергию берет из мышц. Поэтому, все марафонцы худые. А мне надо и худеть и в тоже время держать вес, что само по себе очень сложно.
При этом надо худеть правильно. Есть много программ, где за неделю можно сбросить 10 килограмм, но все это чушь полная, так как очень сильно влияет на ваш организм.
Это я вам рассказал коротко и в общих чертах. Я сел на кето-ротационную диету, когда я ем определенное количество белков, жиров в день. Нельзя съесть мало или много. При этом есть день, когда углеводов можно есть сколько угодно (но и тут есть свои границы) Я очень люблю есть и это было сложно. Весь процесс занял у меня около 6 недель. Я не потерял в весе, но увидел заветные кубики.
Всё происходило летом, когда тебя зовут на шашлыки, куча дней рождений и разных тусовок. Я прихожу на все мероприятия и 95% еды, которая там есть, я не ем и еще важно – не пью алкоголь совсем.
Вот тут я столкнулся с таким диким давлением от своих друзей и главное от близких. Началось куча советов: ты делаешь не так, зачем тебе это, у тебя кризис среднего возраста и так далее. Сначала я отмахивался от всех советов и замечаний, но когда это перевалило за критическую массу, то я начал жестить. Я очень жестко разговаривал со всем своим близким кругом. Что не надо лесть в мою жизнь, это моё тело и посмотрите сами на себя. На меня давили, что ты и так в супер форме, зачем тебе оно. В итоге, я недели через 3 просто оборвал общение практически со всеми, так как люди не понимали меня и постоянно мне что-то советовали как мне жить.
Я помню этот день, когда я выложил фото с тем, что стало и все те кто на меня давил, просто заткнулись и телефон разрывало от сообщений: как ты офигенно выглядишь и так далее. Но самое смешное, когда спрашивали, как мне так удалось, то я скидывал свою программу тренировок и питания и 100% отвечали: сложно, да мне и не надо мне и так хорошо.
Если бы не моя упёртость и желание дойти до цели, меня бы сломало моё окружение.
Теперь самое важное. ВАШЕМУ ОКРУЖЕНИЮ НЕ ВЫГОДНЫ НОВЫЕ ВЫ!
Им не выгодны умные вы, более красивые, более успешные. Они привыкли к вам такому, какой вы есть. Поэтому, когда вы идете, изучать, например, крипту, то постоянно будете слышать: крипта скам, зачем тебе это, тебе больше нечем заняться, у тебя что много свободного времени и так далее.
У вас будут между делом интересоваться как ваши успехи, если они будут супер, то окружение будет молчать или просить научить. Если успехи будут так себе, то вас будут тыкать носом и так далее. Я часто слышу от замужних женщин, что им мужья запрещают учиться, аргументируя это тем, что занимайся лучше хозяйством, зачем тебе учеба, ведь я тебя обеспечиваю и львиная часть женщин прогибается под это.
У меня просто возникают вопросы к этим мужчинам, а что будет с вашей женщиной, если вы разведетесь или вас уволят или может быть, не дай бог, вы разведетесь. Почему ваша женщина не может тоже начать зарабатывать?
Для большинства мужчин страшно ощущение, что его женщина сможет зарабатывать больше, чем он или разбираться в теме в которой он полный НОЛЬ.
Окружение не выгодны вы успешные, богатые, умные, так как с новыми знаниями очень сильно меняется круг людей с кем вы общаетесь.
Я могу сказать, что 5 лет назад у меня был круг общения один, теперь в этом круге нет НИ ОДНОГО человека с кем я общался 5 лет назад. Мне с ними просто не интересно. Мне не интересны их жизненные принципы, то, как они живут и так далее. Будьте к этому готовы!
Запомните ОДНО, у вас есть цель. Цель быть финансово независимым и разбираться в фондовом или крипторынке. Вы будете давать советы друзьям, которые получите сквозь опыт и обучение. И ВСЕ ваши советы будут жестко хейтить ваши близкие.
Идите к своей цели, ни смотря не на что. Безусловно это очень долгий и сложный путь. На ваших взлетах, ваше окружение будет восхищаться вами, на ваших падениях они будут устраивать пир.
Глава 8. Рынок не казино или как становятся лудоманами
Ваши ставки, Господа
Рынок прекрасная возможность зарабатывать из любой точки земного шара. Конечно, приходиться проводить какое-то время за графиками, находить точки входа и открывать сделки.
Я выделяю два типа трейдинга: осознанный и лудоманский.
Осознанный вид трейдинга, это когда вы входите в сделку понимая, что действительно нашли хорошую точку входа и понимаете какая ситуация глобально на рынке.
Для тех кто не понял о чем речь, попытаюсь описать крупными мазками. Вы понимаете, что рынок весь или в большей степени или отдельные его сегменты растут. Находите подходящий актив и открываете сделку, а дальше ждете, согласно вашей стратегии, как будут развиваться события.
Есть второй тип – лудоманский. В эту категорию будут попадать трейдеры, которые привыкли торговать постоянно и много, но в какой-то момент им все равно в какой стадии рынок, им главное открыть сделку. Заработают они или нет уже не так важно. Это некий симбиоз лудоманства и зависимости.
Если простыми словами, то представьте, что есть человек, который торгует каждый день и так сошлись звезды, что рынок растет достаточно долгое количество времени. Трейдер открывает большое количество сделок, при этом неважно много ли этих сделок в день или в неделю, но их много.
Потом рынок переходит в другую стадию и трейдер понимает, что рынок находится уже в новой стадии: падение или консолидация и уже такого количества сделок нет. Но осталась большая привычка открывать много сделок.
Что дальше происходит? Человек анализирует активы, видит, что не лучшее время для открытия сделок, но потребность открывать сделки осталась и тут наступает большая ошибка.
Трейдер открывает позиции, но в большинстве случаев они идут против него. С одной стороны он получает удовольствие от процесса открытия, с другой стороны он начинает терять. НО! Удовольствия от процесса открытия сделок, гораздо больше, чем от потерь. Да, он может открывать позиции на маленькие суммы, фиксировать маленькие убытки, но рынок в неудобной фазе может находиться достаточно долго и в итоге маленькие минуса плюс маленькие минуса равно большие потери.
Как быть?
Если вы понимаете, что стали заложником своей частой торговли, то просто вбейте себе в голову, что лучше подождать, ту фазу рынка, где вы себя чувствуете комфортно и сможете открывать снова много сделок. Я знаю одного человека, который торгует на демо счете в такие фазы рынка. По его словам, это позволяет ему не терять голову и депозит.
Возможно, совет не очень: дождитесь нужной фазы, так как зачастую наши привычки могут сильнее нашей воли. Но когда вы за счет такого лудоманства потеряете ощутимую сумму, то я надеюсь, что это вас хоть чему-то научит.
Глава 9. Хочу заниматься дейтрейдингом.
Очень много людей приходят в инвестиции, чтобы заработать и это хорошо. Но львиная доля хочет зарабатывать здесь и сейчас, а ещё желательно, как можно больше.
Для тех кто не знает, есть такой вид торговли как дейтрейдинг – это открытие и закрытие сделок КАЖДЫЙ день. То есть, утром открыли сделку и в течение текущего дня закрыли.
Все кто хотят заработать здесь и сейчас стремятся к этому, но 99,9% сливают свои депозиты.
Многие не понимают, что дейтрейдинг, это очень тяжелая работа.
Для этого надо как минимум иметь достаточный запас времени, чтобы КАЧЕСТВЕННО проанализировать рынок и принять верные решения. Вы можете сказать, что у меня много времени пока я еду на работу.
Друзья, даже ваши один или два часа времени утром, никогда не будут являться залогом успеха. Это очень большая работа, долгая и упорная.
Очень большое заблуждение, вот я научусь техническому анализу и буду торговать каждый день. Многие не понимают, как они ошибаются.
Представьте, что вы пришли учиться на права или в школу поваров. Вы ее успешно закончили. Получиться ли у вас после получения прав стать гонщиком Формулы 1 и показывать результаты, хотя бы близкие к самым худшим среди этих гонщиков? Или сможете ли вы сразу стать шеф поваром и выдавать фантастические блюда?
Я отвечу за вас. С вероятностью 99,999999999999999999% НЕТ!
Чтобы стать гонщиком, надо пройти через многие фазы, чтобы стать шеф поваром- надо тоже пройти через многие фазы опыта и роста.
Мы учимся в ВУЗах 4-5 лет, а то и больше, чтобы овладеть профессией, а вы хотите через пару месяцев стать профи.
Когда люди приходят к этому своими мозгами через сливы депозитов, то они очень сильно разочаровываются в инвестициях и потом относятся к ним с пренебрежением. Но если к своей цели подойти с умом, то поверьте, у вас никогда не будет проблем психологией «а почему не получается?»
Плохо получается, не потому, что вы что-то плохо знаете, а просто вы не с того начали. Но мозг, увы, это не понимает.
Глава 10. Есть цель и она должна быть достигнута.
Эта глава следствие прошлой главы и в ней мы рассмотрим вытекающий положительный сценарий.
Вы хорошо себя чувствуете на любом рынке, нашли работающую стратегию на которой зарабатываете. При этом, когда вы погружались в инвестиции, то для вас цель была зарабатывать 100 000 рублей в месяц. Причем, если мы говорим, что вы хотите ежемесячно зарабатывать, то мы говорим про стабильный заработок. Ваша хотелка же 100 000 в месяц, а то и больше и постоянно.
Ошибка номер один. Слово «постоянно» никак не коррелируется со словом финансовый рынок. Спортсмены меня поймут, это как худеть и набирать мышечную массу, это два взаимоисключающих фактора.
Здесь непостоянно абсолютно всё, но идем дальше. В какую ловушку вы можете попасть имея цель 100 000 рублей в месяц. Естественно, для того, чтобы понять, а сколько вы заработали вам необходимо вести ежедневный учет вашей прибыли.
Давайте представим, что у вас есть стратегия, вы соблюдаете риск менеджмент и вообще, всё делаете по уму.
Отсчет заработанных денег начинаете вести с 1 числа каждого месяца. В какой-то момент времени вы видите, что на календаре 20 число, а вы заработали только 20 000. Вы понимаете, что должны за оставшиеся 10 дней заработать 80 000. На вас сильно начнет давить ваша ежемесячная цель. Как итог, вы будете вынуждены брать на себя повышенный риск в каждой новой открытой сделке, чтобы добиться того результата к которому идете.
Тут к гадалке не ходи, что вы потеряете нежели, чем заработаете. Не надо ставить себе целей на день, неделю, месяц. Ваша цель номер 1 должна быть – НЕ ПОТЕРЯТЬ за отчетный период, а если вы заработали, то это уже прекрасно. Безусловно вы можете себе поставить цель, но всегда должны отдавать себе отчет, что это рынок и на нем возможно всё. Это не должно быть так: У меня есть цель 100 000 я всех порву, но ее достигну. Вы не в спорте, вы на финансовом рынке. Здесь ваши мега усилия, увы, делают вам только хуже. Не достигли цели, ничего – ЭТО РЫНОК!
Глава 11. Хочу отыграться
Еще одна из самых больших психологических ошибок – это когда вы захотите отыграться. Чем-то похоже на лудоманию.
Как торгует новичок? У него есть депозит 10 000. Он начинает торговать с переменным успехом, но в целом больше отрицательных сделок, чем положительных, а значит депозит с каждым днем тает. При этом новичок ставит себе цель зарабатывать 50 рублей в день.
К сожалению, он либо не выдерживает план по заработку, либо вообще каждый день уводит депозит в минус.
В этот самый момент он начинает отыгрываться.
Пример первый: вчера трейдер заработал 40 рублей, хотя по плану было 50. Сегодня он ставит себе цель заработать уже 60 рублей, это вчерашний «долг» 10 рублей и сегодняшние 50. По итогу дня он зарабатывает 45. Завтра он ставит уже цель 65 рублей, так как 15 рублей это долг и 50 сегодняшних. Как итог: большая спешка открыть много позиций или несколько, но с повышенным риском, а финал вы знаете сами.
Пример второй: Вчера трейдер получил убыток в 30 рублей. Сегодня он ставит цель уже 80 – 30 убытка со вчерашнего дня и 50 сегодняшние.
Часто мне говорят, что я хочу восстановить своё первоначальное депо и тут вы совершаете очень большую ошибку, так как по факту превращаетесь в лудомана, который хочет отыграться в казино.
Как я говорил в главе ранее, цель заработать какую-то сумму за день, неделю месяц, не должна для вас быть: умру, но выполню.
Как быть?
Если вы потеряли часть депозита, то каждый новый день начинайте с мыслью, что текущий депозит, который вы сейчас видите перед глазами, это ваш первоначальный депозит. Иначе, загоните себя психологически и быстро потеряете депозит.
Глава 12. Стоп-Тейк-Ракета
Многие, я уверен, соблюдают риск менеджмент и ставят стопы и тейки. Вы 100% были в ситуации, когда вы долго находитесь в сделке и когда актив закрывается по стопу, то начинает резко расти в цене. Либо происходит наоборот, когда актив доходит до стопа, вас выбивает и после этого актив начинает резко расти вверх.
У вас складывается ощущение, что ждали только вас и когда вас выбило по стопу или закрыло по тейку, сразу об этом сообщили всему рынку, что вас больше нет в сделке и актив начал расти.
При этом может получиться так, что такая ситуация будет несколько раз подряд и тут главное не совершить две больших ошибки.
В какой-то момент, вам действительно будет казаться, что ждали только вас и вы в какой-то момент снимаете тейк, так как ваш мозг будет вспоминать вам ситуации, когда актив сильно рос после фиксации прибыли. Но с той цены, где должен стоять тейк, актив не начнет расти. Ваш мозг даст вам сигнал, что не переживай, всё нормально. Дальше, с бОльшей вероятностью, по закону подлости, цена пойдет вниз и тут же вы получите сигнал, что надо снять стоп, так как в последние разы, цена разворачивалась именно там где у вас стоял стоп.
Вы снимете стоп, цена дойдет до того уровня, где должен был стоять стоп и вместо того, чтобы резко пойти вверх, как было ДО этого, она пойдет вниз.
Дальше развитие по 2 сценариям: вы руками закрываете сделку и цена разворачивается, либо вы не закрываете руками, а цена падает ниже и ниже, как итог ликвидация.
После того, как вы закроете руками сделку и цена развернется, дальше вы никогда не будете ставить стопы и закрывать руками в надежде на разворот, так как мозг вам будет объяснять, что это лишнее и как итог ликвидация.
Я понимаю, что расписал, какой-то безумный сценарий, но как показывает опыт, такое часто встречается. Так что не исключайте, что и такой сценарий может быть с вами.
Другая возможная психологическая ловушка, когда вы решаете, после того как закрыли сделку по тейку или вас выбило по стопу, перезайти снова в сделку так как актив начал сильно расти.
Вы почему то считаете, что раз актив начал сильно расти, то этот рост продолжиться и дальше.
Запомните, у вас должен быть торговый план, который должен состоять из актива, точки входа, точек фиксации прибыли и стоп. Вы можете перезайти в актив после того, как вас вынесло по стопу или вы зафиксировали прибыль, НО только после того, как снова проанализировали актив. Просто входить наобум, так как вам кажется, что цена будет расти и дальше, это 100% потеря депозита.
Как быть?
Если вы часто попадаете в ситуации, что при достижения всех целей в сделке актив начинает резко расти, то адаптируйте под это свою стратегию.
Например, на последнем тейке закрывайте не всю позицию, а оставляйте небольшую ее часть, а стоп переставляйте в точку безубыточности. Таким образом, если после фиксации прибыли, актив пойдет резко вверх, то у вас уже не будет такого ФОМО, а если вы умеете масштабировать сделки, то сможете еще при хорошем движении заработать.
Если мы говорим про стоп, то здесь можете поставить его, опять же, не на всю позицию, а на её большую часть, например, на 90% от всего объема. На оставшиеся 10% стоп можете поставить ниже. Но вы должны понимать, что если вы зафиксируете убыток и на 90% и на 10% объема, то это будет бОльший убыток, нежели, чем если стоп был сразу на весь объем.
Глава 13 Не слушать никого
Нам очень тяжело в жизни не прислушиваться к чьему-то мнению или брать совет как быть. Мы всегда ищем советы у более опытных или авторитетных для нас.
Если говорить про такие советы, где мы что-то узнаем для себя, где нет денег. Например, как поступить на работе с подчиненным или начальником, как лучше накачать пресс или похудеть. Если не получаем желанный результат, мы особо не расстраиваемся.
Но когда советы касаются денег, то вам почему-то надо взять чье-то мнение на вооружение и слепо ему следовать, так как вы считаете, что это авторитет, уважаемый человек и он явно что-то знает и поэтому, он ошибаться в прогнозах не должен.
Очень часто вы можете читать в разных ТГ каналах, что какой-то автор пишет «я же говорил», но, когда что-то идет не по сценарию, все молчат.
Не слушайте никого, потому что вы рискуете своими деньгами, а не чужими. Даже если вы хотите выслушать чье-то мнение, то не принимайте чужое мнение, если у вас противоположенное мнение.
К чему это ведет я уже писал в главе выше. При хорошем стечении обстоятельств молодец вы, при плохом – советчик. Даже если вы поменяли мнение на противоположенное взяв чей-то совет и потерпели не удачу, не вините того на чьи идеи вы согласились. Виноваты вы.
Когда я прислушиваюсь к чьему-либо мнению, то всё равно остаюсь при своем. Для меня этот как вызов, типа, посмотрим кто был прав. Если же я принимаю чью-то точку зрения и оказываюсь в проигрыше, то всегда рассматриваю это как: «его доводы были убедительными, ошибка моя»
Глава 14. Эйфория – враг
Самые классные эмоции в жизни, которые мы получаем, это конечно же, когда мы на сильном подъеме. Мы на такой волне готовы двигать горы, нас распирает, мы прям короли жизни. Это отлично, когда мы можем испытывать такие эмоции, НО в трейдинге эйфория это один из злейших ваших врагов.
Я надеюсь, что у вас было несколько подряд удачных сделок или одна, но «жирная». Вспомните как вас распирало, вам казалось, что вы взломали систему и нашли кнопку бабло.
Когда мы находимся в такой ситуации, то мозг нам дает сигнал о том, что мы молодцы, мы на волне и мы можем больше.
Вы входите снова в сделку без какого-либо анализа на маленькую сумму. Дальше вы видите, как сумма заработка растет и вы начинаете добавлять денег в сделку больше и больше.
Снимаете сливки, снова эйфория и снова сделка без какого-либо анализа, но уже на большую сумму и цена идет в вашу сторону, а потом резкое падение и вы не только теряете то, что заработали, но и существенную часть депозита. И вот тут вас так начинает крыть, такое самобичевание, что врагу не пожелаешь.
Запомните, любой вход в сделку, только тогда, когда ваша торговая стратегия дала вам сигнал на вход.
Заработали – зафиксируйте, порадуйтесь, но успокойтесь. Не должно быть перекоса в ту или иную сторону в эмоциях.
Пусть из всех утюгов орут, что пора рубить бабки, но ваша задача снова открывать сделки после сигнала и после того, как уже прошли эмоции. Всё остальное будет слив денег.
Чем меньше эмоций, тем вы четко можете себе отдавать отчет в том, что вы делаете и почему вы это делаете.
Заключение.
Друзья, я очень надеюсь, что данная книга будет вашей инструкцией в трейдинге и инвестициям. Мне хочется, чтобы прочитав эту книгу вы увидели себя со стороны и могли раньше определить, что что-то пошло не так. Научитесь противостоять всем уловках нашего мозга про которые я рассказывал. По-моему опыту, каждый трейдер проходит через всё, что я описал.
Со своей стороны я хочу сказать, что от того, что вы долго в трейдиге, имеете ли огромный опыт, не значит, что вы не будете попадать на психологические уловки про которые я написал, их просто будет меньше.
Как писал в самом начале, имея колоссальный опыт инвестирования, львиная доля моих ошибок была не потому, что я забыл поставить стоп, пренебрёг риск менеджментом, а простая психология.
Не бойтесь совершать ошибки и самое главное признавать их.
Всех обнимаю и надаюсь, что эта книга оставит значимые след в вашей жизни трейдера и инвестора.
Всех обнял и на связи!
Контакты для связи телега @BigDaddy205
Ютьб «Принципы Баффетта»
Телеграмм @shpakov_trade
