Kitobni o'qish: «Блокчейн: Как это работает и что ждет нас завтра», sahifa 8

«Сделай сам»

Если пользователь желает иметь полный контроль над кодом своей валюты и неограниченные возможности для настройки ее параметров, отмечает М. Вотинов с коллегами¹⁷⁶, ему придется реализовать собственный блокчейн. Ключевым для его реализации будет алгоритм Proof-of-Work или Proof-of-Stake. Выбор зависит от ряда исходных критериев, таких как ограничение объема данных по каждой сделке, размер одного блока, уровень сложности задач, формирующих криптовалютные единицы, контроль выдачи новых единиц, отслеживание сборов и пр.

При использовании готового блокчейна контроль пользователя над этими параметрами не может быть полным и гибким. Но в использовании готовых блокчейнов есть и явные преимущества. Так, безопасность любой цифровой валюты зависит от количества вычислительных ресурсов, задействованных в майнинге, и подтверждающих сделку компьютерных узлов. Запустив свой блокчейн, пользователь будет иметь в распоряжении намного меньше вычислительных узлов, чем любая существующая и работающая система¹⁷⁷. Значит, его криптовалюта будет более уязвима для атак и взломов. Запуская новую криптовалюту на базе сформировавшегося многоузлового блокчейна, пользователь снимает с себя часть обязательств по соблюдению безопасности сделок. Кроме того, от популярности блокчейна, на котором основана новая криптовалюта, в немалой степени зависит ее популярность на онлайн-рынках¹⁷⁸.

Для желающих завести собственный блокчейн уже существует вся необходимая инфраструктура. Так, сервисы CryptoLife и CoinCreator предлагают услуги по созданию алгоритмов SHA-256, Scrypt и X11 для криптовалют с кастомизированными параметрами, по регистрации логотипа валюты, хостингу и блоковой аналитике. Сервис NXT помогает в создании и поддержке валют, альтернативных биткоину. NXT обеспечивает высокий уровень безопасности и доступ к многочисленным децентрализованным биржам.

Преимущества публичного блокчейна

Публичные блокчейны, включая биткоин, Ethereum, Hyperledger и практически все альткоины, построены таким образом, чтобы у каждого пользователя был доступ к ним при наличии компьютера и выхода в интернет.

Все данные на публичных блокчейнах общедоступны по умолчанию, хотя личная информация всех взаимодействующих участников может быть скрыта, как это делается в случае биткоина. У такой открытости есть свои плюсы: способность противостоять взлому и безопасность, ведь каждый участник видит все остатки на счетах и прохождение всех операций. Но это уменьшает пропускную способность системы. Внутри сети в таком случае перемещается меньшее количество данных, и происходит это медленнее, потому что все они должны быть продублировано всеми сторонами.

Публичный блокчейн – это прозрачный механизм. Он защищает пользователей, устанавливая ограничения, которые не способны преодолеть даже разработчики приложения. Хороший пример – соцсети. Каждый раз, когда Facebook изменяет свою политику, он уведомляет об этом общественность, и люди, для которых неприемлемы нововведения, покидают сервис. Если бы Facebook не сообщал бы честно и открыто об изменениях, тогда бы пользователи могли потребовать публичного блокчейна, чтобы устанавливать свои правила.

На первый взгляд сложно понять, замечает Виталик Бутерин¹⁷⁹, почему разработчик приложений добровольно отказывается от власти и ограничивает себя. Однако экономический анализ показывает две ситуации, когда слабость оборачивается силой. Во-первых, если разработчик явно сделает трудным или невозможным совершение некоторых действий, это добавит ему доверия пользователей. Во-вторых, такое ограничение позволит разработчику избежать давления извне, например со стороны правительства.

Бутерин также упоминает, что, когда много организаций использует один блокчейн, растут преимущества сетевого эффекта. Это позволяет увеличить популярность системы и пользу от продвигающих ее организаций, а также сокращает операционные затраты и, в частности, риск контрагента.

В природе частных блокчейнов есть отдельные недостатки. Так, безопасность там обеспечивается старыми моделями, которые сродни замку́. Казалось бы, чем меньше людей знает о базе данных, тем безопаснее эта модель, но всегда может найтись хакер или внутренний злоумышленник из числа сотрудников организации. Кроме того, в приватных системах владельцы обычно не способны доказать отсутствие скрытых альтернативных блокчейнов, что может стать проблемой.

Дэвид Мондрус, руководитель высокотехнологической компании, работающей в сфере электронной коммерции, объясняет это так: «Когда люди говорят о «приватном» блокчейне, они на самом деле имеют в виду альтернативный блокчейн с прозрачной записью учета и множественными независимыми владельцами узла, иначе можно было бы просто описать это как оригинальную распределенную базу данных. Пока Proof-of-Stake доказывает свою способность работать, мы имеем только Proof-of-Work. Используя его, блокчейн становится сильным сообразно денежной сумме, которую он берет, чтобы провести транзакцию».

В приватном блокчейне, даже в случае PoW, за ним стоит значительно меньше аппаратных средств, а это означает, что проще влиять на уровень доверия. На самом деле приватному блокчейну может доверять только его владелец.

Известный блокчейн-эксперт Андреас Антонопулос утверждает, что приватные блокчейны сегодня функционируют с теми же самыми ограничениями, которые имеют интранеты компаний, включая значительные проблемы безопасности. По его мнению, разрешенные блокчейны создают среду, где вредоносное программное обеспечение получает преимущество, и, таким образом, проблемы безопасности становятся постоянными и могут полностью поглотить сеть.

Некоторые блокчейн-энтузиасты и вовсе заявляют: «Редактируемый блокчейн – это просто база данных. Вся суть блокчейна заключается в том, что он остается неизменным. Для системы, не имеющей централизованного управления, такой инструмент редактирования – большая концептуальная ошибка» (таково мнение Г. Наттала, основателя консалтинговой блокчейн-компании Dislytics¹⁸⁰). Однако это, скорее, можно отнести к проявлениям «биткоин-максимализма» – термин, который ввел Виталик Бутерин для обозначения тех, кто уверен, что блокчейн без биткоина невозможен.

Каковы перспективы

PwC полагает, что на рынке есть место и для частных, и для публичных блокчейнов, а также для их комбинаций¹⁸¹. К 2020 году многие предприятия, работающие вне сферы банковских и финансовых услуг, возможно, станут использовать частные блокчейны для организации различных цифровых бизнес-потоков.

«У каждой компании будет своя собственная версия блокчейна, вероятно, даже сотни в одной компании – по одной для каждого возможного применения, – говорит в интервью PwC Ху Лян, старший управляющий директор недавно созданного технологического центра в компании State Street. – Мы думаем, что будут сотни, если не тысячи блокчейнов».

Однако за пределами банковской отрасли легионы разработчиков сосредоточены на публичных блокчейнах. Эти люди делают ставку на появление финансового инструмента, сравнимого по эффекту с появлением общедоступного интернета. Таково, например, видение сотрудников OpenBazaar, открытой одноранговой торговой площадки, появившейся в декабре 2015 года. «Вместо того чтобы идти на сайт, – заявляют в OpenBazaar, – вы загружаете и устанавливаете программу на компьютере, которая непосредственно соединяет вас с другими людьми, готовыми покупать у вас или продавать вам товары и услуги. Такой одноранговой сетью не управляет никакая компания или организация – это сообщество людей, которые стремятся торговать друг с другом напрямую».

Тенденция последнего времени – частные блокчейны под заказ

Компании Deloitte (с Rubix), Eris Industries и AlphaPoint (со StreamCore) продают готовые решения для приватных блокчейнов непосредственно бизнесу. Есть также Microsoft, которая начала предлагать «Блокчейн как услугу» (BaaS) и приватные блокчейн-узлы, сформированные как шаблоны быстрого запуска в облачном сервисе Azure. Развивать блокчейн-узлы, и публичные и приватные, с элементами Azure чрезвычайно просто, таким образом теперь становится возможным тестирование блокчейна и внедрение его «за час». Наконец, существует вариант приватного блокчейна, который просто разворачивается на рабочем столе компьютера посредством MultiChain. Все это позволяет быстро решать вопросы дизайна, установки и работы приватных блокчейнов с учетом пользовательской специфики бизнеса.

И это мы еще не говорим о больших проектах подающих надежды блокчейн-консорциумов и о собственном решении SWIFT. Однако вполне вероятно, что один из консорциумов в будущем сможет, используя свой приватный блокчейн, занять ведущее место на основных направлениях финансового рынка.

Одно можно сказать наверняка: чем шире распространяется частный блокчейн, тем более вероятно, что регулирующие его правила будут изменены.

2.7. Блокчейн против биткоина

Преимущества и сила биткоинов совсем не в возможностях анонимных платежей, а в том, что они базируются на технологиях с огромным потенциалом – так называемых цепочках блоков. Валюта – только одно из приложений технологии, возможно, даже не самое даже востребованное.

Питер Уэйнер, статья «За гранью биткоина: семь способов капитализации блокчейнов»

Крупные компании, отчаянно надеясь на блокчейн без биткоина, очень похожи на тех, что говорили в 1994-м: нельзя ли нам, пожалуйста, онлайн без интернета?

Марк Андресен, венчурный капиталист, запись в Twitter 18 декабря 2015 года

По оценке VentureScanner.com, в 2016 году существовало более 800 новых предприятий в глобальной биткоин-экосистеме, которые в совокупности собрали более 1 млрд долларов финансирования¹⁸². В число этих бизнесов входили специализированные биткоин-биржи, биткоин-майнеры, которые предоставляют специализированную компьютерную технику, биткоин-кошельки и основанные на биткоине платежные сервисы, а также компании, предлагающие многие другие элементы инфраструктуры, включая, например, информагентства и СМИ.

Понятно, что всплеск интереса к цифровым валютам, таким как биткоин, создало распространенное заблуждение, что блокчейн имеет отношение только к банковскому сектору. И, несмотря на то что именно эта технология лежит в основе биткоина, вначале мир узнал о существовании биткоина и лишь потом о блокчейне. Суть его заключается в распределенной и неизменной природе цепочки записей, поэтому лучше говорить о биткоине как о первом полноценном и работающем случае использования блокчейн-технологии¹⁸³.

По словам экспертов Deloitte, «в то время как общественность бурно спорит о биткоине, исследователи спокойно изучают технологию, которая лежит в основе этой и других цифровых валют, блокчейн – протокол для обмена ценностями через интернет без посредников. И вокруг того, как он мог бы преобразовать не только банковское дело, но и множество других секторов промышленности, все больше поднимается шумиха».

Если биткоин был быстро принят обществом и стал стремиться к массовому внедрению, блокчейн прошел абсолютно иной путь: технология некоторое время оставалась в тени и лишь теперь выходит на свет и принимается крупнейшими финансовыми институтами. Уместной аналогией могут быть электронная почта и интернет. Хоть первая и является важной составной частью второго, она не представляет его в целом. То же самое относится к биткоину и блокчейну: они тесно связаны, но блокчейн выходит далеко за пределы сферы криптовалют¹⁸⁴.

Биткоин когда-то казался чем-то непонятным, мистическим и почти что противозаконным. Он изначально рассматривался многими как средство финансирования теневого мира. Защитники биткоина хвалят его за отсутствие потребности в центральном управлении и малую степень правительственного регулирования. В действительности же в условиях недостаточного надзора квазианонимный биткоин может поощрять незаконное поведение, что уже происходило неоднократно.

Так, Марк Карпелес, бывший CEO когда-то крупнейшей, затем столкнувшейся с серьезными проблемами и ныне уже не существующей биткоин-биржи Mt. Gox, попал под арест в Японии в августе 2015 года по обвинению в краже биткоинов на сумму примерно в 387 млн долларов¹⁸⁵. Росс Ульбрихт, основатель сайта Silk Road («Шелковый путь»), где среди прочего шла торговля наркотиками за биткоины, был осужден в 2015 году. Как только Silk Road закрылся, тут же возникли другие сайты, которые стали за биткоины продавать запрещенные товары. Два федеральных агента, попробовавших прикарманить часть биткоинов в ходе расследования по делу Ульбрихта, также стали фигурантами уголовного дела¹⁸⁶. Больше таких примеров вы найдете в разделе 7.1 нашей книги.

По мнению П. Уэйнера, идея блокчейна оказалась настолько успешной, что очень быстро приковала к себе внимание исследователей и предпринимателей, желающих построить системы, которые обеспечивали бы доверие при взаимодействии субъектов вне сферы криптовалют¹⁸⁷. При том что обычно блокчейн используется для проведения биткоиновых транзакций, многие компании ищут способы его применения для отслеживания других операций, сделок или процедур. Некоторые хотят встроить свои транзакции в блокчейн биткоина, другие создают полностью независимый блокчейн или добавляют в блокчейн новые функции, отнюдь не ограничиваясь созданием очередной валюты.

Поскольку блокчейн обеспечивает абсолютно надежную запись транзакций между двумя и более сторонами и развивается множеством уполномоченных (и зачастую конкурирующих) субъектов, открывается масса возможностей для установления с его помощью сложных деловых взаимоотношений, исключающих обман и злоупотребления, заключает Уэйнер.

Вопрос о том, может ли биткоин быть отделен от блокчейна, не новый – он возник с появлением цифровой валюты и стал еще более актуальным по мере того, как крупнейшие финансовые учреждения начали признавать потенциал блокчейна. На технологию потрачены огромные суммы денег, однако многие компании, которые финансируют такого рода проекты, демонстрируют скепсис, когда дело доходит до валюты. Они должны или найти способ отделить технологию от валюты, или принять биткоин как таковой. Этот вопрос порождает страсти, идет борьба между двумя точками зрения: одну сторону занимают люди, верящие в то, что блокчейн-технология бесполезна без биткоина, другую – те, кто считает, что блокчейн проживет без криптовалюты. Аргументы, выдвигаемые теми и другими, приведены в двух следующих подразделах.

«Блокчейн должен существовать вместе с биткоином»

«Биткоин как валюта пережил поразительный рост стоимости в течение первых пяти лет. Валюта как материальный стимул – один из ведущих факторов, которые позволяли сети биткоина стать настолько децентрализованной и крупной», – считает Эрик Кун. Сторонники этих взглядов напоминают, что, если бы биткоин не рос в стоимости, никто никогда не услышал бы о блокчейне. «Майнерам нужны стимулы для вложения ресурсов. Было бы трудно придумать устойчивую стимулирующую модель для других применений блокчейна», – уверен Кумар Шриджан, основатель биткоин-стартапа¹⁸⁸.

Раньше, когда биткоин был бесполезен, существовало очень мало майнеров, и, следовательно, чтобы поставить под угрозу систему и эффективно украсть или подделать биткоин, требовалась небольшая вычислительная мощность. Но тогда не было никакого смысла делать это. Зачем красть или подделывать что-то совершенно бесполезное? Поскольку покупательная сила биткоина повысилась, ценность блоков, которыми вознаграждаются майнеры, увеличилась вместе с ней, приведя к росту количества майнеров и производительности их компьютеров.

Красота блокчейн-протокола заключается в том, что он гарантирует: после достижения определенного уровня признания изменение записи в преступных целях всегда будет требовать большой производительности компьютера и, как следствие, расходов, превышающих гарантированные выгоды. Если бы технология отделилась от биткоина, то новый блокчейн был бы чрезвычайно уязвим, хоть и позволил бы сократить расходы на оплату тем, кто отвечает за учет. Опять же возникает вопрос: «Зачем?» Можно просто ввести транзакции в базу данных, хранимую более чем в одном месте, и мы получим то, что имеем теперь.

На самом деле блокчейн без биткоина в качестве токена использовался уже много раз. Примеры этого – Dogecoin, Litecoin или любые другие альткоины. Все они, по сути, основаны на блокчейн-технологии, но используют недавно созданный и, по существу, ограниченный токен.

Эти валюты основываются на инфляционной модели, что означает, что их запас может бесконечно увеличиваться, а стоимость бесконечно уменьшаться со временем. Какой резон майнера соглашаться на долгосрочный проект с отложенным вознаграждением, если его окончательная сумма гарантированно станет меньше?

Блокчейн, очевидно, может быть отделен от биткоина, это уже делалось. Если просто сохранить распределенный реестр, то вновь возникает вопрос доверия третьей стороне или огромных расходов для достижения большого числа хранителей. Так или иначе, все преимущества технологии сойдут на нет. Единственное решение состоит в том, чтобы оставить биткоин или что-то подобное в качестве платы за поддержание распределенного реестра – в долгосрочной перспективе это благотворно повлияет на покупательную силу существующей валюты¹⁸⁹.

Впрочем, вернемся к вопросу, поднятому ранее.

Одно из ключевых преимуществ биткоина – система внутренних стимулов. Люди и организации, включенные в биткоин-экосистему, от майнеров до разработчиков, непосредственно заинтересованы в усилении блокчейна.

Самый очевидный пример – майнеры: в обмен на усилия по защите сети они получают компенсацию (биткоины). Любая попытка с их стороны ослабить безопасность сети приведет к обесцениванию валюты, и, таким образом, их собственные накопления потеряют стоимость.

Стимулы для небиткоиновых блокчейнов – нерешенный вопрос. Кто будет мотивирован защищать сеть? Вероятно, безопасностью придется управлять таким же образом, как это делается с любой корпоративной базой данных – с помощью ИТ-отделов участвующих компаний, сотрудничающих в вопросах обновления базового ПО, майнинга и пр. Это вполне возможная схема стимулирования (в конце концов, ИТ-сотрудникам платят за их работу), но она восприимчивее к посторонним атакам и намного более централизована, чем абсолютно открытая сеть, такая как биткоин. И здесь аналогия Андресена с интернетом 1990-х, упомянутая ранее, кажется особенно актуальной: многие крупные корпорации хотели создать собственный интернет, которым они управляли бы, – CompuServe, AOL и др. Идея «открытого интернета» – общей системы, не контролируемой никакой организацией, где могут участвовать все желающие, – казалась неслыханной и не приветствовалась в большинстве крупных корпораций. Но компании, которые сделали ставку на закрытую систему, были обречены на неудачу, а те, кто приняли открытый стандарт, сегодня процветают.

То же самое может произойти с биткоином, предупреждают эксперты. Частные блокчейны – это попытки старых компаний сохранить статус-кво, выдавив с рынка стартапы, способные предложить новые идеи и услуги, будь система действительно открытой. Старые финтех-компании признают, что полный отказ от блокчейн-технологии, вероятно, похоронит их. Но «блокчейн без биткоина» может вполне означать «блокчейн для сохранения статус-кво»¹⁹⁰.

Блокчейн-консорциумы, проекты по созданию блокчейна без биткоина с открытым исходным кодом, пытаются устранить зависимость от него, копируя его самую усовершенствованную технологическую функцию – блокчейн. Подобные проекты впечатляют, хотя еще неизвестно, можно ли успешно отделить блокчейн от базовой валюты¹⁹¹.

«Биткоин больше похож на медь, а не на золото. Блокчейн не может существовать без биткоин-валюты, поскольку электроника не может существовать без меди», – считает Гленн Хатчинс, соучредитель Silver Lake Partners, частной инвестиционной компании.

Частный реестр эквивалентен интранету. А элементом, обеспечивающим ток в блокчейн-сети, является биткоин, чья покупательная сила происходит из его востребованности и защищенности, сформированной и поддерживаемой миллионами майнеров во всем мире.

Когда банки и организации, участвующие в консорциумах, пытаются развернуть независимые блокчейн-сети с уникальными валютами, это представляется чем-то вроде запуска интранета для международных банков, а не для всего населения Земли. Как банки собираются преобразовывать свою криптовалюту в фиатную валюту, остается тайной. Хатчинс заключает: фактически невозможно развернуть уникальную и независимую блокчейн-сеть, не используя биткоин в качестве международного средства сбережения, в силу различных факторов, включая проблемы безопасности и изменчивости¹⁹².

Джереми Аллер, успешный предприниматель, который заработал более 60 млн долларов для своего стартапа, Circle – сервиса денежных переводов для пользователей биткоина, – сказал в интервью: «Я не хочу еще один сад, окруженный стеной. Я хочу Google для денег. Сегодня традиционные финансовые институты заявляют: "Мы любим технологию, но мы хотим управлять нашей собственной частной технологией". Это непрактично»¹⁹³.