Kitobni o'qish: «Логика рынка. Как зарабатывать на инвестициях при помощи знаний и мышления», sahifa 2
Логика рынка
Рынком правит жадность: на хаях покупают хомяки в надежде на быструю выгоду, а внизу киты стремятся по максимуму их разгрузить. Выиграть в этой ситуации можно, только изучив психологию толпы, крупных игроков и, что самое главное, свою собственную.
Киты – крупные игроки, профессиональные участники рынка. Как правило, двигаются в тени, избегая лишнего внимания. Благодаря значительному капиталу способны менять котировки – непосредственно влиять на рост или падение активов.
У всех свой уровень интеллекта и свои повадки, но глобально можно выделить группы, в которых каждый индивидуум будет действовать согласно общим паттернам. Понимая психологию участников рынка, вы сможете выделить отдельные психотипы и понять их типичное поведение в различных ситуациях – осознать, кто во что играет и «за чей счёт праздник».
Понимая, кто есть кто в этой игре, вы начнёте видеть, какие приёмы манипулирования толпой определяют их поведение. Например, значительную часть действий группы хомяков можно обосновать, понимая механизмы воздействия FOMO и FUD. Ваша задача состоит в том, чтобы распознать эти и прочие приёмы манипуляции, не стать их жертвой и использовать в своих интересах.
FOMO (fear of missing out – страх упустить что-то важное) – синдром упущенной выгоды, преследующий неопытных трейдеров и инвесторов, неспособных контролировать свои эмоции. Это чувство заставляет рисковать в ущерб стратегии или, наоборот, закрывать выгодные позиции раньше времени.
FUD (fear uncertainty doubt – страх, неуверенность, сомнение) – тактика психологической манипуляции, направленная на создание тревожных настроений в обществе. Помогает снизить стоимость актива для дальнейшей покупки или дискредитировать потенциальных конкурентов. Неопытные игроки легко верят недостоверной информации, не проверяя реальность фактов.
Наблюдая за рынком, можно проследить яркое сходство с животным миром: все парнокопытные, в каком месте планеты они бы ни находились, ведут себя схожим образом, то же касается китов, обезьян, червей и прочих. Определив поведение разных групп и причастность своего психотипа к одной из них, вы значительно увеличите шансы на успех.
Если же вы считаете себя уникумом, одиночкой, не подходящим под описание любой из существующих групп, – вы ошибаетесь. Для маркетмейкера вас, таких одиночек, огромное множество, и все вы относитесь к одному виду.
Чем быстрее вы это осознаете, тем быстрее начнёте рассчитывать наиболее эффективный алгоритм роста внутри своей группы и перейдёте от подготовки к активным действиям. Скорость – один из ключевых показателей успеха, она определяет ваши временные затраты, которые намного ценнее финансовых.
Большинство людей этого не осознаёт – они готовы потратить годы жизни, забывая, что этот ресурс конечен. Неудачи в инвестициях, трейдинге или чём-либо другом – это не только потеря денег, это потеря времени, здоровья и, что самое важное, психологического равновесия. Поэтому, если вы не готовы инвестировать в знания и опыт, вы рискуете не только своим финансовым благополучием, но и самой жизнью.
Поверьте, при переходе на более высокий уровень финансового состояния система ценностей кардинально меняется – я это точно знаю. Не растрачивайте впустую свой самый ценный ресурс.
Время дороже денег, поэтому минутную выгоду нельзя считать важнее интеллекта.
Развивайтесь форсированными темпами, отринув заблуждения о своей уникальности, и ставьте себе сложные задачи. Таким образом вы значительно повысите шансы в определённый момент обнаружить себя в авангарде нового крупного движения. В моём случае этим движением была криптовалюта, а до этого – лотерейный бизнес, над которым большинство знакомых смеялись и не хотели в этом участвовать.
Сказки об избранности, навязанные фильмами, книгами и историями всех сортов, вводят вас в заблуждение и внедряют в ваше подсознание идею: «Я не такой, как все», а она мешает разглядеть реальное положение дел и начать действовать.
Группа есть всегда, даже если вы абсолютно уверены в своей уникальности.
Одно из важнейших умений в области классификации различных групп игроков – умение понимать логику крупного игрока. На первый взгляд может показаться, что осознать, по какому принципу плавают киты, – сложная задача. Одно дело – хомяки с их примитивной психологией и высокой степенью зависимости от любого значительного информационного шума, совсем другое – киты. Их паттерны поведения должны быть многократно сложнее и разнообразнее. С одной стороны, так оно и есть, но киты – тоже люди, а значит, их поведение на чём-то базируется.
Определив основные особенности психотипа крупного игрока, вы сможете взглянуть на мир в целом и рынок в частности его глазами. Поймёте, что у него есть неоспоримые преимущества, но также есть и уязвимые стороны, которыми можно пользоваться. Поставив себя на его место, вы со временем сможете увидеть, как именно он разворачивает глобальный сценарий, а после воспользоваться этим знанием в своих интересах.
Как правило, задача состоит в том, чтобы встроить свои деньги в движение крупного игрока и игнорировать любые провокации и ложные импульсы, не уподобляясь толпам хомяков. Большинство людей хотят участвовать во всём и всегда, а поэтому делают акцент на ложных движениях, которые кит попросту не замечает.
Толпа пытается извлекать выгоду из ложных движений, крупный игрок делает ставку на основное.
Кстати, умение определять движение крупной рыбы – полезный навык, применимый не только к трейдингу и инвестициям. Практически в любой деятельности вы увеличите свои шансы на успех, если поймёте, куда «текут деньги». Например, раньше я покупал алмазы на Калимантане и продавал их разным байерам по всему миру, а выбор категории сырья делал исходя из планов на новые коллекции крупных брендов, таких как Tiffany & Co или Graff Diamonds.
Именно в тот момент жизни ко мне пришло одно из фундаментальных осознаний, в значительной степени сформировавших моё видение мира: крупный игрок начинает строить планы своей деятельности заблаговременно, а значит, при наличии знаний и умений его действия можно прогнозировать для получения личной выгоды.
Когда лидирующие ювелирные компании начинают разработку новых коллекций украшений, определённые виды камней из-за объёмов производства ожидаемо становятся дефицитными. Но между моментом формирования высокого спроса на конкретное сырьё и временем, когда это событие реально спрогнозировать, есть окно возможностей для людей, способных предсказывать движение трендов.
Увлекаться аналитикой и даже быть немного футурологом – крайне полезные качества. Ведь, заранее зная, что на какие-то вещи будет спрос в будущем, только глупец не воспользуется возможностью.
Разобравшись с психотипами и их поведением в различных ситуациях, необходимо осознать этапы развития технологий на рынке в целом. Криптовалюта – одна из инновационных технологий, и, прежде чем получить массовое признание, она должна пройти определённые этапы, которые в целом схожи с этапами получения общественного признания любыми другими технологиями. Это общая психология, и я не буду заострять на ней внимание, так как на эту тему уже написано огромное количество книг.
Понимая этап развития криптовалюты или любого другого актива, вам нужно определить текущие глобальные тренды: геополитика, макроэкономика, цены на нефть, влияние процента безработицы и прочее. Все эти тренды в той или иной степени связаны с выбранным вами активом и влияют на его движение. Осознавая, куда движется рынок в целом и как это движение затрагивает выбранный вами актив, вы сможете с большей точностью прогнозировать его будущее.
Звучит как огромный спектр сложных тем, в которых предстоит разобраться, и на практике в каком-то смысле так оно и есть. Но, определив общую логическую цепочку, вы увидите, что на самом деле она достаточно простая.
Проследив движение глобальных трендов, вы увидите, куда текут деньги.
Только после изучения и глубокого понимания всего вышеперечисленного вам следует переходить к техническому анализу. В этом случае безликий график с его свечами, числами и бесконечным множеством индикаторов предстанет перед вами в совершенно новом свете – откроет свои тайны. Вы увидите страх и жадность, эйфорию и разочарование, что кроются за каждой свечой. Числа расскажут вам о победах и поражениях различных групп игроков. А таймы станут исторической сводкой событий, которые вам уже известны.
Увидев и осознав всё это, легко уверить себя в мысли: «Мне этот мир уже абсолютно понятен», но не спешите идти к реке. Не забывайте, что ТА в классическом виде работает только на определённых отрезках рынка, и происходит это не просто так.
Массам людей, торгующим по ТА, намеренно дают возможность заработать. Люди увольняются, продают квартиры и машины, думая, что нашли золотую таблетку и теперь «заживут». Но фактически они просто приносят деньги на рынок, а после наступает реальность. Внезапно все паттерны, ещё недавно обещающие безотказную эффективность, перестают работать. А суперспособностью «выход из игры», как назло, почти никто не обладает – начинается история с лотерейными билетами.
Период, когда средний игрок зарабатывает, значительно меньше, чем тот, когда он теряет.
Поэтому всегда сохраняйте хладнокровие и не превращайте свою деятельность в лудоманию. Дойдя до стадии изучения ТА, выделите из бесконечного множества метрик, способов и алгоритмов подходящие именно вам – у всех они индивидуальны. Не стоит уповать на то, что кто-то сделает этот выбор за вас. Поверьте, есть люди, которым о движениях рынка рассказывают карты Таро, а есть искренне уверенные в своей способности делать прогнозы всего по нескольким индикаторам.
Счастливые люди «знают всё». Рекомендую вам всё же создать собственную систему оценки. Лично моя состоит из десятка различных метрик – я анализирую каждую из них в отдельности и все в комплексе.
– Учитывая ваш опыт, можно предположить, что многие готовы передать вам свои средства в доверительное управление, это так? – возможно, спросите вы.
– Желающие есть, но больше я не беру чужие деньги в управление. Причина в том, что большинство людей не способны даже наблюдать со стороны за стратегией, которой я следую на длинной дистанции. В сложные моменты такие «вкладчики» становятся очень токсичными, а работать под давлением для меня попросту некомфортно. К тому же инвестиции – это риск, а рисковать чужими деньгами я не хочу, даже если фактически могу не нести ответственность за убытки.
– Может, у вас хотя бы канал с сигналами есть?
– Раньше был, уже нет – по схожим причинам.
Один великий человек однажды сказал: «Даёшь человеку инсайт, а в пустой голове был лишь ветер». Готовая, поданная на блюдечке информация о точках входа и выхода сама по себе не делает человека богатым. Напротив, она с лёгкостью может травмировать его психически. Поэтому я не беру деньги в управление и не веду клубы с сигналами для неподготовленных людей. Мало кто выдерживает весь период на рынке и остаётся в состоянии грамотно распоряжаться личными финансами, чтобы средств хватало и на покупку активов, и на жизнь.
Инсайт – некое авторитетное мнение, которое максимально приближено к действительности, но тем не менее не является самим собой разумеющимся для большинства людей – поэтому имеет ценность. Не путать с инсайдом – инсайдерской информацией: внутренними конфиденциальными сведениями некой компании, распространение которых может существенно повлиять на цены активов.
Раньше, давая сигналы в чатах, я просто ломал многих людей. Они начинали зарабатывать, а после осознавали, что их собственный бизнес приносит значительно меньшую прибыль, чем торговля на бирже. В итоге их психика не выдерживала давления – они начинали принимать индивидуальные решения и формировать собственные точки зрения. Более того, они оценивали мою деятельность со своей «экспертной» позиции. Учитывая колоссальное расстояние между нами в плане финансов и понимания рынка, можете догадаться, к чему это приводило.
Если у вас ещё нет миллиона, заработанного с помощью собственного интеллекта, а не «золотых таблеток» из разных чатов с сигналами, значит, вы ещё не собрали свой бизнес-кубик-рубик. Пока глуповаты, увы, но таковы реалии. Собирайте головоломку в своей голове: объединяйте разрозненные навыки и комбинируйте знания. Быть может, вам не хватает цветов для отдельных граней – ищите их и добавляйте.
Чтобы механизм начал работать, он должен быть собран.
Стиль жизни
В итоге трейдинг и инвестиции – это не просто покупка и продажа активов с целью заработать. Напротив, это искусство понимания рынка, анализа всевозможных факторов, чёткого определения своей позиции, стратегического планирования, постоянного обучения и умения прислушиваться к словам партнёров и наставников.
Трейдинг и инвестиции будут полезны только людям, понимающим, что лучший путь – это прогресс. И возможен он лишь при наличии усердия, интеллекта и в определённой степени аскезы.
Постоянное развитие – это и есть жизнь, а мысли о том, что, заработав деньги, захочется уйти на покой, – иллюзия. Ведь в итоге смысл совсем не в них, а в самой игре, в эмоциях от достижений и собственного прогресса.
Но это совершенно не означает, что для того, чтобы стать успешным трейдером, вам необходимо всю жизнь посвятить обучению и ограничить свои права на «простое человеческое счастье». Перезагрузка тоже полезна. Однажды я бросил бизнес и стал дауншифтером – и это тоже был хороший опыт.
Не уверен, что это был осознанный выбор, скорее, я просто неимоверно устал и от бесконечной погони за деньгами, и от людей в целом. После потери крупного бизнеса у меня не оставалось значительных активов, а заниматься мелкой деятельностью на контрасте с предыдущими проектами было как-то грустно. Поэтому я захотел проверить, а что будет, если поставить гонку на паузу и улететь сёрфить на Бали, проедая остатки имущества, – так и поступил, о чём совершенно не жалею.
Помните, что в какой жизненной ситуации вы бы ни находились – судьба всегда даст вам шанс. Главное, не хвататься за всё подряд и быть избирательными, даже если вы на мели. Чтобы умереть от голода в реалиях современного мира, нужно ещё постараться. Поэтому не нужно бояться быть безработным бездельником, разумеется, в пределах разумного.
Успешный человек должен мыслить позитивно. Конечно, необходимо уметь контролировать эмоции, чтобы не превращать свою деятельность в лудоманию, но иногда нужно давать психике отдохнуть.
Если вы живёте не своей жизнью, постоянно боясь потерять работу или бизнес, не занимаетесь творчеством, любимым делом или хобби, которые приносят вам настоящее удовольствие и заставляют чувствовать себя живыми, тогда чем ваше существование отличается от участи раба?
Большая часть людей живут, не имея ни конкретной цели, ни тем более грандиозной идеи, одними лишь обязательствами и задачами. Живут, как пчёлы или муравьи, растрачивая потенциал на исполнение чужих идей, не осознавая ни себя и своих реакций на происходящее, ни окружения и таящихся в нём возможностей. Работают буквально за еду, в страхе, что чего-то не хватит. Боятся быть самостоятельными и не умеют выживать в одиночку.
Успешный и, что важно, по-настоящему счастливый человек обязан быть немного футурологом, то есть постоянно прогнозировать своё будущее, задумываться о текущем положении дел и анализировать возможности, которые у него есть.
Есть две основные категории мышления:
● Мышление богатого человека. Он всегда думает, исходя из позиции: «Что я могу дать этому миру и что я могу создать?»
● Мышление бедного человека. Он всегда думает, исходя из позиции: «Что я могу взять у этого мира, найти или получить бесплатно?»
Я за свою жизнь повстречал немало людей, стремящихся заполучить какой-то фрагмент информации, инсайт или идею в надежде, что она поможет им стать счастливыми и успешными. На практике такие люди не добиваются ничего, потому что не имеют собственного целостного видения мира, понимания своей в нём позиции и возможностей. Они думают в категории: «Я хочу быстро что-то заполучить, и желательно бесплатно».
Я называю их «охотниками за бесплатным сыром». Они всегда и на всём экономят, а слово «халява» вызывает у них бурное слюноотделение. Шансов чего-то достичь у них ноль – они ничего и никогда не смогут, это категория вечно нуждающихся. В моменте они получают какие-то деньги, ловят быстрый дофамин, но это лишь иллюзии, которые развеются с первым ветром, а им на смену придут реальность и нужда.
Напротив, те люди, которые оперируют понятиями «объединиться», «расширить», «увеличить», «создать», рано или поздно обретут успех. Они идут путём расширения, а не сжатия. Когда я встречаю таких людей, они всегда говорят что-то вроде: «Слушай, у тебя есть вот это – оно классно работает, давай объединим его с вот этим – будет ещё круче!» или «Давай создадим вот это, у меня уже есть идеи и наработки, включайся в проект, монетизируем наши навыки и знания!».
Определитесь, к какой категории относитесь вы.
В моём видении мира главный смысл игры под названием «Жизнь» – наработка разнообразного опыта и формирование максимального количества полезных паттернов поведения для дальнейшей передачи этой информации следующему поколению. Это путь к совершенству и базовый инстинкт.
Если вы готовы стать или уже считаете себя одним из людей с богатым мышлением – инвестируйте в знания. Потому что если будете инвестировать только в прибыль – всё потеряете. И помните, что важно не только количество полезных навыков, но и их применение. Разум способен накопить колоссальные объёмы информации без какой-либо пользы, поэтому они всегда должны дополняться добротой и мудростью.
Всё происходит согласно законам кармы, и каждый получает по заслугам – как говорится, награда всегда найдёт своего героя.
Глава 2
Знание
2.1. Криптовалюта как следствие
Всё происходит не случайно: есть предыстория и инертность последствий. Криптовалюта – это направление, которое в любом случае будет расти в рамках глобального сценария.
Вы знали, что по меньшей мере 90 % всех участников рынка используют депозит объёмом до тысячи долларов? И в этой статистике нет ничего удивительного. Если вы интересуетесь миром криптовалюты и пользуетесь такими социальными платформами, как YouTube, Facebook1, Instagram2 или даже «ВКонтакте», умные алгоритмы уже наверняка успели подсунуть в поле вашего внимания десятки разнообразных чудо-курсов и лайфхаков из разряда «Как приумножить 100 долларов в несколько десятков раз, потратив всего один час своего времени».
Мир причин и следствий
Благодаря агрессивному маркетингу и феноменальным возможностям таргетинга на целевую аудиторию, предоставляемых современными рекламными системами, миллионы людей регистрируются на биржах и начинают торговать. Но очень скоро эти толпы новорождённых трейдеров сталкиваются с несоответствием ожиданий и реальности: они приходят умножать свои депозиты и играть в казино, а тут, оказывается, нужно ждать и изучать – это им, конечно, не нравится.
Собственно, выход из ситуации они находят достаточно быстро – ведь есть маржинальная торговля. Зачем чего-то ждать и что-то изучать, если можно воспользоваться кредитным плечом и быстро приумножить капитал. Однако если бы я заново начинал путь в инвестициях, то не пользовался бы преимуществами использования маржи хотя бы первые пять лет.
Маржинальная торговля – торговля с использованием заёмных средств, предоставляемых третьей стороной. Использование маржи позволяет увеличить объёмы операций и, соответственно, потенциальную прибыль.
Дело в том, что при выборе этого пути существует всего два возможных исхода, ни один из которых не удовлетворил бы мои желания. Вариант первый – быстрая потеря депозита, разочарование и нежелание продолжать. Вариант второй – менее вероятный успех. И казалось бы, вот оно, счастье: зачем тратить много времени на изучение и подготовку, если можно зарабатывать миллионы, особо не напрягаясь? Но такое «счастье» не будет длиться вечно, рано или поздно везти перестанет. А если у человека единожды получилось заработать простым путём – крайне маловероятно, что он когда-либо захочет пойти сложным, скорее, просто станет лудоманом и будет пытаться повторить случайный успех.
У всех нас есть «внутренний казиношник», которого время от времени нужно удовлетворять, – избавиться от него полностью не выйдет. Но у привычки потакать своему азарту, совершая быстрые сделки и пользуясь преимуществами маржинальной торговли, есть и положительная сторона – она позволяет лучше понимать рынок. Благодаря пристальному наблюдению за изменениями графика в пределах краткосрочных таймфреймов уровень осознания принципов поведения японских свеч растёт. Однако всегда нужно чётко понимать, чем именно вы заняты в настоящий момент, и не уводить большую часть деятельности в сферу лудомании.
Таймфрейм – временной интервал, используемый для группировки котировок на графике. Существуют краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные таймфреймы.
Японские свечи – один из самых популярных видов интервального графика, который применяется для отображения изменений котировок биржевых активов. Каждая свеча на графике имеет тело, которое показывает цены открытия и закрытия за определённый период, и тени (фитили), которые демонстрируют минимум и максимум цены за тот же период.
С опытом успехов и поражений я постепенно научился правильно смотреть на вещи: заранее всё рассчитывать, переходить от глобального к локальному, вырабатывать стратегию, тестировать её на правильно разделённом капитале, предусматривая все возможные форс-мажоры и подготавливая способы их решения, делать ставку, только просчитав ситуацию на несколько ходов вперёд. Как гласит мудрая пословица: «Семь раз отмерь, один раз отрежь».
Я уже говорил, что рынок для человека, желающего заработать, а не просто поиграть в казино, на 100 % состоит из холодного расчёта и всеобъемлющего стратегирования. Относясь к своей деятельности в таком ключе, вы в итоге, как и я в своё время, придёте к пониманию, что вам глубоко без разницы, рост или падение происходят в настоящий момент. Предвидя глобальные изменения и смену трендов, вы сможете адаптировать свою стратегию к любым ситуациям, а на локальные манипуляции у вас всегда будет быстрая реакция.
С опытом вы также научитесь грамотно разделять общую стратегию на отдельные тактики. Например, касательно разделения по времени у вас должны быть как минимум отдельные тактики для локальной торговли, среднесрочного и долгосрочного инвестирования. Неумение грамотно разделять стратегию на тактики – одна из самых распространённых и убыточных ошибок новичков.
Хомяки часто поступают следующим образом: покупают активы с целью ждать год, но совсем скоро забывают о первоначальном намерении и начинают вносить необдуманные корректировки. В итоге изначальный план смешивается со скоропалительными эмоциональными решениями, а из такой смеси каши не сваришь. Запомните, желание торговать 24/7 – это путь хомяка, который всегда ведёт к банкротству.
Для успешной деятельности на рынке в течение продолжительного периода времени необходимо понимать, что существует мир причин и мир следствий. Большинство людей привыкли жить во втором, не обращая должного внимания на первый, и забывать о своих же решениях, отдаваясь во власть эмоций. Но отсутствие анализа событий, предшествующих той или иной ситуации, и неспособность следовать намеченной стратегии лишают вас возможности видеть инертность последствий и предсказывать будущее.
Чтобы преуспеть в любой интеллектуальной деятельности, не только в инвестициях, необходимо уметь жить в мире причин – тогда следствия будут для вас прогнозируемыми, а ваши действия станут эффективными.
Если вы смотрели фильм «Матрица: Перезагрузка», то наверняка помните сцену, где Меровинген в ресторане объясняет Нео, что люди не способны видеть причины. Он обращает внимание героя на девушку, которая только что начала есть особый десерт, запустивший в её организме физическую реакцию наслаждения. Совсем скоро девушка забывает, что был какой-то десерт, и полностью погружается в переживание процессов, происходящих в её теле, не пытаясь найти их причину. Меровинген объясняет, что из-за такого подхода к восприятию реальности люди обречены навсегда оставаться рабами следствий и Матрицы.
Умение смотреть в суть вопросов – один из краеугольных камней, определяющих способность зарабатывать на рынке. Такими вопросами могут быть кризис экономики США или общий кризис капитализма. Следствия этих «проблем» – пандемия, войны, рост отдельных направлений рынка и, что особенно важно в рамках этой книги, появление криптовалюты. Но перед тем как переходить к следствиям, следует разобраться в причинах.
